Las transferencias de dinero a cuentas bancarias o billeteras virtuales se han vuelto una práctica común en nuestra vida diaria. Sin embargo, la ARCA (Agencia de Recaudación y Control Aduanero) ha establecido límites para solicitar información sobre estos movimientos financieros.
ARCA solicitará información si se supera este límite de transferencia
Para el mes de marzo de 2026, la ARCA mantendrá los límites establecidos desde meses anteriores. Esto significa que la entidad solo pedirá información a bancos y billeteras virtuales cuando se excedan los montos de transferencia entre cuentas propias de una misma persona.
De acuerdo con la normativa vigente, las entidades financieras deberán informar a ARCA sobre movimientos que superen los siguientes límites:
– Hasta $50.000.000 mensuales para particulares.
– Hasta $30.000.000 para personas jurídicas.
Estos valores incluyen transferencias, acreditaciones, equilibrios y movimientos en billeteras virtuales.
¿Cuáles son los límites de ARCA para marzo de 2026?
Tanto para personas físicas como jurídicas, la Agencia de Recaudación y Control Aduanero establece una serie de límites que, de ser superados, podrían dar lugar a que la entidad solicite información adicional.
Personas naturales
– Transferencias y acreditaciones: hasta $50.000.000 mensuales.
– Retiros de efectivo: hasta $10.000.000 mensuales.
– Saldos bancarios al final del mes: hasta $50.000.000.
– Plazos fijos: hasta $100.000.000.
– Participaciones en sociedades anónimas: hasta $100.000.000.
– Compras como consumidor final: hasta $10.000.000 mensuales.
– Pagos de cualquier tipo: hasta $50.000.000 mensuales.
Personas jurídicas
– Transferencias y acreditaciones: hasta $30.000.000 mensuales.
– Saldos bancarios al final del mes: hasta $30.000.000.
– Plazos fijos: hasta $30.000.000.
– Pagos de cualquier tipo: hasta $30.000.000 mensuales.
¿Qué información solicita ARCA si se traspasan los límites?
Cuando los montos exceden los límites establecidos, ARCA activa una instancia de inspección en la que solicita documentación para demostrar el origen de los fondos, ya que el sistema realiza los cruces de forma automática.
La Agencia de Recaudación y Control Aduanero podrá solicitar comprobantes de ingresos, declaraciones juradas, registros de operaciones, recibos de transferencia y documentación del préstamo. Una vez presentada la documentación, se realizará una revisión para determinar si todo está en orden o si existen irregularidades.
En resumen, es importante estar al tanto de los límites establecidos por ARCA y mantener la documentación necesaria en caso de que se solicite información adicional sobre los movimientos financieros realizados.
