Bitcoin Family mueve más de $ 1 millón a DEX después del colapso de FTX

La familia Taihuttu en noviembre, días después de regresar a Phuket.

Didi Taihuttu

La confianza se está erosionando rápidamente en el sector de las criptomonedas, ya que se enfrenta a una ola de quiebras e investigaciones sobre Sam Bankman-Fried y su fallido intercambio, FTX, por perder y malgastar miles de millones de dólares en depósitos de usuarios.

Pero Didi Taihuttu; su esposa, Romaine; tres hijas y Teddy, un cachorro de pomerania que adoptaron en Portugal el año pasado, confían más que nunca en su apuesta por bitcoin – simplemente están cambiando la forma en que lo almacenan.

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Desde que liquidaron todos sus activos y compraron bitcoin en 2017 cuando se cotizaba a alrededor de $ 900, los Taihuttus han salvaguardado sus riquezas criptográficas en tres lugares principales: intercambios centralizados o CEX, como Bybit y Kraken; intercambios descentralizados, o DEX, como Uniswap; y billeteras de hardware escondidas en bóvedas secretas en cuatro continentes diferentes.

Pero a medida que los corredores de activos digitales, los prestamistas y los intercambios continúan cayendo en bancarrota, bloqueando los fondos de los clientes en el proceso, la familia holandesa de cinco miembros está transfiriendo proactivamente $ 1 millón en criptografía a DEX, lo que permite a los usuarios conservar la custodia de sus tokens. .

«Para mí, Bitcoin todavía se trata de libertad, y la moneda descentralizada debería poder ser utilizada por todos en el mundo sin necesidad de hacer KYC o cualquier otra regulación», dijo Didi Taihuttu a CNBC, refiriéndose al conocimiento de su cliente, o cumplimiento KYC, requerido por muchas plataformas centralizadas como base de monedas. Los DEX no requieren que los usuarios conecten una identificación o cuenta bancaria a la plataforma, por lo que es una solución de custodia ideal para los Taihuttus.

La familia Taihuttu en Lagos, Portugal, el día que adoptaron a Teddy, su cachorro Pomerania.

Didi Taihuttu

CNBC se encontró con el patriarca de 44 años unos días después de que la familia se mudara de Lagos, Portugal, a Phuket, una isla frente a la costa occidental de Tailandia continental en el mar de Andamán. La familia vive actualmente con 0,3 bitcoins al mes (alrededor de 5000 dólares) y están comprando los bitcoins que vendieron cuando la criptomoneda se cotizaba a unos 55 000 dólares hace un año. Para Taihuttus, la cascada de criptoquiebras y tokens fallidos solo muestra que «bitcoin es el rey» y «completamente diferente a todos los demás proyectos», dijo Didi Taihuttu.

Si bien Taihuttus no tenía tokens vinculados con FTX, Celsius, Voyager Digital o cualquiera de las otras plataformas que se hundieron recientemente, la ola de fallas les recordó la importancia de la propiedad.

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En criptografía, uno de los mantras es «no sus claves, no sus monedas», lo que significa que la posesión legítima de tokens se logra mediante la custodia de las claves privadas correspondientes. Los DEX como Uniswap y SushiSwap son plataformas peer-to-peer donde las transacciones se realizan directamente entre comerciantes, eliminando por completo a intermediarios como bancos y corredores. Eso significa que los usuarios retienen la custodia de sus tokens y nunca entregan sus claves privadas.

Los DEX eliminan a los intermediarios centralizados de las transacciones financieras, como el comercio, la tenencia y la transferencia de activos a través de piezas de código programables conocidas como contratos inteligentes. Estos contratos se escriben en una cadena de bloques pública como ethereum y se ejecutan cuando se cumplen ciertas condiciones, lo que elimina la necesidad de un intermediario central.

En esencia, con los DEX confías en el código y con los CEX confías en las personas.

«Nunca envía su bitcoin a un intercambio. Su bitcoin permanece en su propia billetera, lo que significa que tiene la custodia completa de sus monedas», explicó Taihuttu. «Te conectas a un DEX, y al hacer esa conexión, comercias con tu propia billetera».

Ese matiz de propiedad es crítico.

“Si el DEX colapsa, no importa, porque los bitcoins siempre están en tu propia billetera”, agregó.

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Cambiar su estrategia de almacenamiento

Desde el principio, Taihuttu dijo que podía decir que algo estaba «realmente mal» con FTX, a pesar de que era uno de los CEX más grandes del planeta antes de que implosionara en noviembre.

«A demasiados influencers se les pagó demasiado dinero para promocionar ese», dijo Taihuttu, quien agregó que los productos y las empresas criptográficas confiables generalmente no dependen tanto del respaldo de celebridades.

Taihuttu había aprendido la lección en 2017, cuando perdió cuatro bitcoins en un hack de un intercambio centralizado conocido como Cryptopia.

«Desde ese momento, siempre estuve buscando alternativas», dijo.

La familia Taihuttu en los Países Bajos.

Didi Taihuttu

Las personas que eligen mantener su propia criptomoneda pueden almacenarla «caliente», «fría» o alguna combinación de las dos. Una billetera caliente está conectada a Internet y permite a los propietarios un acceso relativamente fácil a sus monedas para que puedan gastar su criptografía. La compensación por la conveniencia es la exposición potencial a los malos actores.

«El almacenamiento en frío a menudo se refiere a las criptomonedas que se han movido a billeteras cuyas claves privadas, las contraseñas que permiten sacar las criptomonedas de la billetera, no se almacenan en computadoras conectadas a Internet, por lo que los piratas informáticos no pueden piratear la computadora. y robar las claves privadas», dijo Philip Gradwell, economista jefe de Chainalysis, una firma de datos de blockchain.

Los dispositivos del tamaño de una memoria USB, como Trezor o Ledger, ofrecen una forma de asegurar tokens criptográficos «en frío». Plaza también está construyendo una billetera de hardware y un servicio «para hacer que la custodia de bitcoin sea más convencional». La familia Taihuttu ha dependido en gran medida del almacenamiento en frío para salvaguardar sus fichas durante los últimos seis años.

Actualmente, los Taihuttus mantienen «activo» el 27% de sus tenencias de criptomonedas en intercambios centralizados como Bybit, una plataforma que, según Taihuttu, es transparente y está respaldada por activos reales. También guarda algunas fichas en Kraken, ya que es uno de los intercambios más antiguos. Se refiere a este alijo de criptomonedas como su «capital de riesgo» y utiliza estas criptomonedas para transacciones diarias y apuestas potencialmente precarias.

El otro 73% de la cartera criptográfica total de Taihuttus está almacenada en frío. Estas billeteras de hardware frío, que se encuentran repartidas por todo el mundo, contienen bitcoins, éter y algo litecoin.

Didi Taihuttu en un desierto de Dubai.

Didi Taihuttu

La familia se negó a decir cuánto tiene en criptografía, pero sí reveló que están transfiriendo $1 millón en bitcoin, ether, litecoin, polkadot y otras fichas de estas billeteras de hardware e intercambios centralizados a intercambios descentralizados.

Taihuttu dijo que, en última instancia, quiere mover el 100 % de los ahorros en criptomonedas de la familia a DEX e invertir el 15 % de su patrimonio neto en DEX advenedizos, ya que ve estas plataformas descentralizadas como la pieza central de la próxima carrera alcista. Cuando se le preguntó por qué está apostando por los DEX en lugar de mantener su criptografía fría, Taihuttu señaló la facilidad de acceso.

Los DEX le permiten conectar las criptomonedas que protege en memorias USB en lugares ocultos de todo el mundo directamente a la plataforma, lo que significa que puede realizar intercambios mucho más fácilmente y al mismo tiempo proteger sus tokens.

«Nuestro capital ahora es realmente difícil de usar en el comercio, porque luego necesito enviar mi bitcoin de mi libro mayor a un intercambio», dijo Taihuttu.

La privacidad financiera que ofrecen los DEX también es un gran incentivo.

“Estás negociando desde un libro mayor anónimo en un intercambio como una entidad anónima”, dijo. «Obtiene acceso completo al comercio que no es KYC de forma descentralizada en un DEX».

Taihuttu no está solo en cambiar su enfoque a DEX. Después de la quiebra de FTX, los ingresos por ventas de Trezor supuestamente aumentaron un 300 % y miles de millones de dólares en bitcoins huyeron de los intercambios. Mientras tanto, Multicoin Capital, una empresa de criptoinversión, les dijo a los socios limitados que el 7% de sus activos se almacenan de manera similar en frío, en billeteras con custodia propia.

Didi Taihuttu y dos de sus hijas en un viaje en barco por Portugal.

Didi Taihuttu

Los pros y los contras de los DEX

Los intercambios centralizados son una gran parte de lo que ayudó a estimular la adopción de criptografía al ofrecer a los nuevos inversores una vía de acceso fácil.

«Los intercambios centralizados han jugado un papel vital en la adopción de la criptomoneda», dijo Auston Bunsen, cofundador de QuikNode, que proporciona infraestructura de cadena de bloques a desarrolladores y empresas. «Con su crecimiento vino el crecimiento de la industria».

Pero en los últimos años, y especialmente en los últimos seis meses, los intercambios descentralizados han ganado popularidad a medida que los inversores buscan operar de una manera que proteja sus fondos.

Boaz Sobrado, un analista de datos de fintech con sede en Londres, ve tres ventajas principales en los DEX: no tienen custodia, lo que significa que no tiene que confiar en alguien, como Sam Bankman-Fried, para almacenar sus fondos por usted; son abiertos, lo que significa que cualquier persona en el mundo puede participar; y los datos de transacciones están más disponibles, lo que reduce el riesgo de que los internos obtengan una ventaja del conocimiento que solo ellos tienen.

Didi Taihuttu en Lagos, Portugal.

Didi Taihuttu

Uniswap ha facilitado más de $ 1 billón en volumen de operaciones de alrededor de 100 millones de transacciones desde su lanzamiento en 2018, según una nota de investigación de Bank of America el 13 de junio. Los DEX rivales como SushiSwap y PancakeSwap también han ganado terreno entre los comerciantes, aunque Uniswap todavía representa alrededor del 51% de todos los volúmenes de negociación en DEX hasta la fecha.

Si bien los DEX juegan un papel importante en el ecosistema de activos digitales, hay muchas razones por las que estas plataformas descentralizadas no eclipsarán a sus pares centralizados en el corto plazo, según Alkesh Shah, Jefe de estrategia de web3, criptomonedas y activos digitales de Bank of America.

«Los intercambios centralizados brindan una ventanilla única para invertir o intercambiar activos digitales con alguien con quien hablar si algo sale mal; esto será fundamental para la adopción generalizada más allá de los primeros usuarios de hoy», dijo Shah a CNBC.

Shah dijo que es probable que los inversores prefieran intercambios que sean más transparentes en cuanto a sus prácticas operativas, y agregó que es probable que los CEX regulados y transparentes sean importantes para la adopción generalizada a largo plazo.

Bank of America dijo en su nota de junio que esperaba que Uniswap, en particular, enfrentara un escrutinio regulatorio. El banco dijo que también vio el potencial de que la Comisión de Bolsa y Valores exigiera su registro como Bolsa Nacional de Valores o agente de bolsa.

Didi Taihuttu y su hija mayor, Joli.

Didi Taihuttu

«Es posible que Uniswap no pueda cumplir con los requisitos reglamentarios, dada su incapacidad para verificar las identidades de los usuarios, implementar AML/KYC [anti-money laundering/know your customer] requisitos o proporcionar las divulgaciones necesarias para los miles de tokens que figuran en su plataforma», dijo la nota de investigación.

Algunas plataformas centralizadas están dividiendo la diferencia al ofrecer servicios tipo DEX, pero no está claro qué tipo de retroceso regulatorio podrían enfrentar en última instancia.

Mientras tanto, Sobrado le dijo a CNBC que en esta etapa, la mayoría de los DEX pierden dinero, lo que significa que podrían no ser sostenibles.

Los DEX también son creadores de mercado automatizados, lo que significa que el intercambio reúne la liquidez de sus usuarios y luego utiliza un algoritmo para fijar el precio de los activos dentro de ese grupo. Sobrado dijo que este modelo ha demostrado ser notablemente resistente, pero no se ha probado en comparación con los intercambios de libros de pedidos como Coinbase.

Debajo de todo, la familia Bitcoin todavía cree que la criptomoneda original es una apuesta sólida. Dicen que no se han dejado influir por la agitación de los últimos seis meses.

«Parece que aprendimos esa lección en cada ciclo de bitcoin», dijo Taihuttu. «Era Mt. Gox, estaba prohibiendo bitcoin en China, estaba prohibiendo la minería. Siempre hay drama».

«Pero mirando la situación actual: tenemos una gran guerra en curso, tenemos una gran crisis financiera, tenemos FTX, tenemos Celsius, tenemos muchas señales de mercado bajista», dijo. «Creo que bitcoin realmente se mantiene fuerte en $ 16,800. Para mí, bitcoin todavía funciona perfectamente y sigue haciendo lo que siempre hace: ser una moneda descentralizada que pueden usar todas las personas en todo el mundo».

Didi Taihuttu dando un discurso sobre la adopción de bitcoin en Tulum, México.

Didi Taihuttu

Corrección: esta historia se actualizó para reflejar que la familia actualmente mantiene el 73% de sus tokens criptográficos en almacenamiento en frío. Un punto clave anterior dio un porcentaje incorrecto.