¿Cómo puede la tecnología financiera transformar la banca de inversión?

La industria de la banca de inversión tradicional ha tenido dificultades para adaptar la tecnología heredada, pero a medida que la revolución digital continúa arrasando en las finanzas, ha llegado el momento de la transformación.

FinTech transformará la banca de inversión de muchas maneras, incluido el uso de la innovación para impulsar masivamente la eficiencia y aprovechar tecnologías avanzadas como la nube y la inteligencia artificial. Para seguir siendo competitivas, las instituciones de inversión deberán adaptarse y adoptar estos cambios tecnológicos.

Hay fortalezas a largo plazo y ganancias a corto plazo que se pueden obtener a través de FinTech y sus servicios relacionados. En este artículo, cubriremos cómo FinTech puede transformar la banca de inversión y cómo las instituciones financieras pueden utilizar mejor estos servicios.

La Unión de la Innovación y la Eficiencia

Cuando se trata de banca de inversión, uno de los mayores oponentes a la eficiencia es el cumplimiento.

La necesidad de mantenerse al día con los cambios regulatorios, que a veces pueden inhibir la innovación a medida que los equipos financieros luchan por mantener los sistemas actualizados de acuerdo con los nuevos requisitos de cumplimiento. Como resultado, un equipo de banca de inversión puede experimentar fatiga organizacional y caídas en la productividad.

Afortunadamente, las soluciones FinTech, como las implementaciones de plataformas y las migraciones a la nube, están cambiando la forma en que las instituciones piensan sobre el cumplimiento.

Adoptar la computación en la nube es esencial

El uso de la nube como base de datos central y sistema de red permite a las instituciones financieras lograr un ecosistema más ágil y conectado. La computación en la nube se basa en una infraestructura completamente digital, lo que significa que el personal autorizado puede acceder a ella desde cualquier lugar y en cualquier momento.

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Para la industria de la banca de inversión, los beneficios de la computación en la nube incluyen:

  • Costos operativos más bajos: El cambio a la nube elimina la necesidad de equipos y tecnología en el sitio que pueden ser costosos tanto de instalar como de mantener. Además, la nube aumenta la resiliencia de una institución y ayuda a garantizar que los datos estén respaldados y seguros en todo momento.
  • Gastos de capital reducidos: Invertir en tecnología puede afectar enormemente el presupuesto de gastos de capital. Con la nube, estos gastos se pueden reducir significativamente gracias a las migraciones a la nube que ayudan a que la infraestructura sea más rentable. Además, muchas empresas de tecnología financiera ofrecen servicios gestionados para ayudar a proporcionar un mantenimiento y una gestión asequibles de estas tecnologías más flexibles.
  • Conectividad mejorada: La nube ayuda a sincronizar departamentos y equipos comerciales facilitando el intercambio de datos. A su vez, una institución puede escalar con eficiencia y flexibilidad a medida que la toma de decisiones ocurre a un ritmo más rápido.

Asociaciones con empresas tecnológicas

Aunque existen muchos beneficios importantes al adoptar las últimas innovaciones y tecnologías, sin las instituciones asociadas de FinTech adecuadas, las instituciones pueden verse abrumadas rápidamente por la transformación digital.

Cuando una institución decide asociarse con una empresa de tecnología, 3 servicios clave forman la piedra angular del éxito de la asociación:

  1. Servicios gestionados: Los servicios administrados eliminan el peso del mantenimiento y la administración del sistema de las espaldas de los atareados equipos de banca de inversión. Esto permite dedicar más tiempo a las necesidades de los clientes y los inversores.
  2. Implementaciones de plataforma: Encontrar la plataforma digital y basada en la nube adecuada es solo el primer paso del proceso de transformación. Un socio de FinTech ayuda a las instituciones a implementar adecuadamente dicha plataforma, al tiempo que integra aplicaciones, API y sistemas heredados.
  3. Aumento de recursos y personal: En muchos casos, es innecesario incorporar un departamento completamente nuevo o gastar grandes cantidades de presupuesto en recursos digitales. Esto se debe a que los proveedores de FinTech ofrecen servicios de aumento que brindan a las instituciones tanto la tecnología como el talento necesarios a pedido.

Automatización, inteligencia artificial y DevOps

Para mantenerse al día con los cambios regulatorios y mantener un alto nivel de satisfacción de los inversores, los bancos de inversión deben considerar seriamente agregar tecnologías y estrategias avanzadas como inteligencia artificial y DevOps a sus listas.

Automatización e IA

La automatización de procesos robóticos (RPA) ha estado circulando en la industria financiera durante algún tiempo y, con la ayuda de FinTech, finalmente se está abriendo camino hacia la banca de inversión. La automatización se puede emplear desde el front-office hasta el back office. Los casos de uso incluyen la optimización de los modelos de cumplimiento y riesgo para actualizarlos automáticamente y crear experiencias de usuario de front-end más fluidas.

La IA también ofrece a los bancos de inversión una gran ventaja al proporcionar acceso a análisis mucho más avanzados. Estas capacidades analíticas incluyen:

  • Predicciones precisas sobre patrones comerciales que permiten a las instituciones evaluar y abordar de manera proactiva las fluctuaciones en el mercado.
  • Información sobre el comportamiento de los inversores que facilitan el cumplimiento de las expectativas de estos inversores y, al mismo tiempo, cambian los modelos de negocio hacia un enfoque más centrado en el cliente.
  • Visualización de datos de alta precisión que simplifica el proceso de comunicación de oportunidades y potencial de crecimiento a los inversores.

Gestión de datos del cliente

Tanto desde el punto de vista regulatorio como de satisfacción del cliente, la forma en que maneja sus datos es importante. Considerar detenidamente cómo la IA, la nube y DevOps pueden ayudarlo a administrar los datos ayudará a limitar el riesgo de ataques maliciosos a sus datos.

Con el proveedor de FinTech adecuado, un banco de inversión puede repensar cómo se ocupa de los requisitos esenciales, incluidas las reglas de Conozca a su cliente (KYC) y las leyes contra el blanqueo de capitales (AML).

La tecnología de contabilidad distribuida de Blockchain y el soporte de NFT brindan a los bancos de inversión muchas ventajas importantes cuando se trata de procesos administrativos. Se pueden utilizar para almacenar y transferir una amplia gama de puntos de datos cifrados al tiempo que se limita la reducción de riesgos.

FinTech está revolucionando la forma en que pensamos sobre las finanzas, y la banca de inversión no es una excepción.

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