Clasificado: Los 100 fondos de pensiones más grandes del mundo
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A pesar de la incertidumbre económica, los fondos de pensiones experimentaron un crecimiento relativamente fuerte en 2021. Los 100 fondos de pensiones más grandes del mundo valen más $ 17 billones en total, un aumento del 8,5% respecto al año anterior.
Este gráfico utiliza datos del Thinking Ahead Institute para clasificar los fondos de pensiones más grandes del mundo y dónde están ubicados.
¿Qué es un Fondo de Pensiones?
Un fondo de pensiones es un fondo que está diseñado para proporcionar ingresos de jubilación. Este ranking abarca cuatro tipos diferentes:
- Fondos soberanos: Fondos controlados directamente por el estado. Esta clasificación solo incluye fondos soberanos establecidos por las autoridades nacionales.
- Fondos del sector público: Fondos que cubren a los trabajadores del sector público, como empleados gubernamentales y maestros, en planes patrocinados por provincias o estados.
- Fondos privados independientes: Fondos controlados por organizaciones del sector privado que están autorizadas para administrar planes de pensiones de diferentes empleadores.
- Fondos corporativos: Fondos que amparan a los trabajadores en planes de pensiones patrocinados por empresas.
Entre los fondos más grandes, los fondos del sector público son los más comunes.
Los mayores fondos de pensiones, clasificados
Aquí están los 100 mejores fondos de pensiones, organizados de mayor a menor.
Rango | Fondo | Mercado | Los activos totales |
---|---|---|---|
1 | Fondo de Inversión de Pensiones del Gobierno | ???????? Japón | 1,7 billones de dólares |
2 | Fondo de Pensiones del Gobierno | ???????? Noruega | 1,4 billones de dólares |
3 | Pensión Nacional | ???????? Corea del Sur | $ 798.0 mil millones |
4 | Ahorro de jubilación federal | ???????? NOSOTROS | $ 774.2 mil millones |
5 | PAA | ???????? Holanda | $ 630.4 mil millones |
6 | Empleados públicos de California | ???????? NOSOTROS | $ 496.8 mil millones |
7 | Pensión de Canadá | ???????? Canadá | $ 426.7 mil millones |
8 | Seguridad Social Nacional | ????????China | $ 406.8 mil millones |
9 | Fondo Central de Previsión | ???????? Singapur | $ 375.0 mil millones |
10 | PFZW | ???????? Holanda | $ 315.5 mil millones |
11 | Maestros del Estado de California | ???????? NOSOTROS | $ 313.9 mil millones |
12 | Común del estado de Nueva York | ???????? NOSOTROS | $ 267.8 mil millones |
13 | Jubilación de la ciudad de Nueva York | ???????? NOSOTROS | $ 266.7 mil millones |
14 | Funcionarios del gobierno local | ???????? Japón | $ 248.6 mil millones |
15 | Caja de Previsión de los Empleados | ???????? Malasia | $ 242.6 mil millones |
dieciséis | Junta Estatal de Florida | ???????? NOSOTROS | $ 213.8 mil millones |
17 | Maestros de Texas | ???????? NOSOTROS | $ 196.7 mil millones |
18 | Maestros de Ontario | ???????? Canadá | $ 191.1 mil millones |
19 | Fondo Nacional de Riqueza | ???????? Rusia | $ 180.7 mil millones |
20 | AustralianSuper | ????????Australia | $ 169.1 mil millones |
21 | Fondo de Pensiones Laborales | ???????? Taiwán | $ 168.9 mil millones |
22 | Junta del Estado de Washington | ???????? NOSOTROS | $ 161.5 mil millones |
23 | Instituto Público de Seguridad Social | ???????? Kuwait | $ 160.0 mil millones |
24 | atp | ???????? Dinamarca | $ 155.4 mil millones |
25 | Junta de Inversiones de Wisconsin | ???????? NOSOTROS | $ 147.9 mil millones |
26 | Fondo Futuro | ????????Australia | $ 147.9 mil millones |
27 | Boeing | ???????? NOSOTROS | $ 147.2 mil millones |
28 | Previsión de los empleados | ????????India | $ 145.0 mil millones |
29 | Maestros del estado de Nueva York | ???????? NOSOTROS | $ 144.4 mil millones |
30 | Carolina del Norte | ???????? NOSOTROS | $ 137.1 mil millones |
31 | Alecta | ???????? Suecia | $ 136.7 mil millones |
32 | GEPF | ???????? Sudáfrica | $ 129.1 mil millones |
33 | Universidad de California | ???????? NOSOTROS | $ 125.3 mil millones |
34 | Bayerische Versorgungskammer | ???????? Alemania | $ 122.0 mil millones |
35 | Empleados públicos de Ohio | ???????? NOSOTROS | $ 121.6 mil millones |
36 | AT&T | ???????? NOSOTROS | $ 119.5 mil millones |
37 | Plan de Pensiones del Servicio Público | ???????? Canadá | $ 117.9 mil millones |
38 | Federación Nacional de Ayuda Mutua | ???????? Japón | $ 117.1 mil millones |
39 | metal/tecnología. Bedrijven | ???????? Holanda | $ 115.8 mil millones |
40 | IBM | ???????? NOSOTROS | $ 115.4 mil millones |
41 | Jubilación de Universidades | ???????? Reino Unido | $ 111.2 mil millones |
42 | Retiro de Virginia | ???????? NOSOTROS | $ 110.0 mil millones |
43 | Asociación de Fondos de Pensiones | ???????? Japón | $ 109.8 mil millones |
44 | Tecnologías Raytheon | ???????? NOSOTROS | $ 108.9 mil millones |
45 | Jubilación de Míchigan | ???????? NOSOTROS | $ 108.0 mil millones |
46 | Súper consciente | ????????Australia | $ 107.5 mil millones |
47 | New Jersey | ???????? NOSOTROS | $ 104.5 mil millones |
48 | Junta Estatal de Minnesota | ???????? NOSOTROS | $ 102.9 mil millones |
49 | Pensión PFA | ???????? Dinamarca | $ 102.7 mil millones |
50 | Emperador | ???????? NOSOTROS | $ 101.0 mil millones |
51 | Profesores de Georgia | ???????? NOSOTROS | $ 100.9 mil millones |
52 | Empleados públicos de Oregón | ???????? NOSOTROS | $ 100.4 mil millones |
53 | PRIM de Massachusetts | ???????? NOSOTROS | $ 98.5 mil millones |
54 | Qsuper | ????????Australia | $ 96.5 mil millones |
55 | Motores generales | ???????? NOSOTROS | $ 96.1 mil millones |
56 | Empleados municipales de Ontario | ???????? Canadá | $ 95.7 mil millones |
57 | Maestros del estado de Ohio | ???????? NOSOTROS | $ 95.1 mil millones |
58 | Fondo AP 7 | ???????? Suecia | $ 94.4 mil millones |
59 | Salud de Ontario | ???????? Canadá | $ 90.5 mil millones |
60 | Energia General | ???????? NOSOTROS | $ 90.5 mil millones |
61 | Fondo de Pensiones de los Empleados | ????????India | $ 89.5 mil millones |
62 | Bouwnijverheid | ???????? Holanda | $ 88.5 mil millones |
63 | UPS | ???????? NOSOTROS | $ 86.8 mil millones |
64 | Estado Mayor Conjunto de las Naciones Unidas | ???????? NOSOTROS | $ 86.2 mil millones |
sesenta y cinco | Lockheed Martin | ???????? NOSOTROS | $ 85.7 mil millones |
66 | Pensión de Quebec | ???????? Canadá | $ 81.4 mil millones |
67 | Servicio Público Nacional | ???????? Japón | $ 79.9 mil millones |
68 | Tennessee consolidado | ???????? NOSOTROS | $ 79.0 mil millones |
69 | Grupo del Banco Real de Escocia | ???????? Reino Unido | $ 78.3 mil millones |
70 | Banco de America | ???????? NOSOTROS | $ 76.3 mil millones |
71 | Grupo BT | ???????? Reino Unido | $ 74.3 mil millones |
72 | Keva | ???????? Finlandia | $ 73.3 mil millones |
73 | Vado | ???????? NOSOTROS | $ 72.8 mil millones |
74 | PME | ???????? Holanda | $ 72.7 mil millones |
75 | Empleados del condado de Los Ángeles | ???????? NOSOTROS | $ 72.7 mil millones |
76 | Gobierno y público de Quebec | ???????? Canadá | $ 72.4 mil millones |
77 | UniSuper | ????????Australia | $ 72.1 mil millones |
78 | Northrop Grumman | ???????? NOSOTROS | $ 72.0 mil millones |
79 | Empleados escolares de Pensilvania | ???????? NOSOTROS | $ 70.4 mil millones |
80 | Grupo bancario Lloyds | ???????? Reino Unido | $ 69.7 mil millones |
81 | Ilmarinen | ???????? Finlandia | $ 69.1 mil millones |
82 | Empleados de Colorado | ???????? NOSOTROS | $ 68.6 mil millones |
83 | Jubilación del Estado de Maryland | ???????? NOSOTROS | $ 68.5 mil millones |
84 | Pensión AMF | ???????? Suecia | $ 67.3 mil millones |
85 | Varma | ???????? Finlandia | $ 67.1 mil millones |
86 | pozos fargo | ???????? NOSOTROS | $ 66.0 mil millones |
87 | Sunsuper | ????????Australia | $ 66.0 mil millones |
88 | Verizon | ???????? NOSOTROS | $ 64.1 mil millones |
89 | Maestros de Illinois | ???????? NOSOTROS | $ 64.0 mil millones |
90 | JPMorgan Chase | ???????? NOSOTROS | $ 62.8 mil millones |
91 | Pensión de suministro de energía eléctrica | ???????? Reino Unido | $ 62.5 mil millones |
92 | FedEx | ???????? NOSOTROS | $ 60.7 mil millones |
93 | Empleados Públicos de Nevada | ???????? NOSOTROS | $ 58.8 mil millones |
94 | BC Municipal | ???????? Canadá | $ 58.7 mil millones |
95 | Fondo AP 4 | ???????? Suecia | $ 57.7 mil millones |
96 | Escuelas y educación de Misuri | ???????? NOSOTROS | $ 57.0 mil millones |
97 | Fondo AP 3 | ???????? Suecia | $ 55.9 mil millones |
98 | Cajas de Seguro Social | ???????? Vietnam | $ 55.7 mil millones |
99 | Organización de Trabajadores | ???????? Japón | $ 55.6 mil millones |
100 | Municipio de Illinois | ???????? NOSOTROS | $ 54.9 mil millones |
Los datos de fondos de EE. UU. son al 30 de septiembre de 2021 y los datos de fondos fuera de EE. UU. son al 31 de diciembre de 2021. Hay algunas excepciones, como se indica en las notas al pie del gráfico.
de japon Fondo de Inversión de Pensiones del Gobierno (GPIF) es el más grande del ranking por 21º año consecutivo. Durante un tiempo, el fondo fue el mayor tenedor de acciones nacionales en Japón, aunque desde entonces el Banco de Japón ha tomado ese título. Dado su enorme tamaño, los inversores siguen de cerca las acciones del GPIF. Por ejemplo, el fondo fue noticia por decidir comenzar a invertir en nuevas empresas, porque la medida podría atraer a otras pensiones a realizar inversiones similares.
Estados Unidos alberga 47 fondos en la lista, incluido el mayor fondo del sector público: el Thrift Savings Plan (TSP), supervisado por el Junta Federal de Inversiones de Ahorro para la Jubilación. Debido a su gran influencia financiera, ambos partidos políticos han sido acusados de utilizarlo como herramienta política. Los demócratas han presionado para vender activos en empresas de combustibles fósiles, mientras que los republicanos han propuesto bloquear la inversión en empresas de propiedad china.
de Rusia Fondo Nacional de Riqueza viene en el número 19 en la lista. El fondo está diseñado para apoyar el sistema público de pensiones y ayudar a equilibrar el presupuesto según sea necesario. Dado que la economía de Rusia enfrenta dificultades en medio del conflicto entre Rusia y Ucrania, el gobierno también lo ha utilizado como un fondo para tiempos difíciles. Por ejemplo, Rusia ha reservado $23 mil millones del fondo para reemplazar aviones extranjeros con modelos nacionales, porque las sanciones occidentales han dificultado la obtención de repuestos para aviones extranjeros.
El futuro de los fondos de pensiones
Los fondos de pensiones más grandes pueden tener una gran influencia en el mercado debido a su tamaño. Por supuesto, también son responsables de proporcionar ingresos de jubilación a millones de personas. Los fondos de pensiones enfrentan una variedad de desafíos para alcanzar sus objetivos:
- El conflicto geopolítico genera volatilidad e incertidumbre
- La alta inflación y las bajas tasas de interés (en relación con los promedios a largo plazo) limitan el potencial de rendimiento
- El envejecimiento de la población significa más retiros y menos contribuciones de fondos
Algunos fondos de pensiones están recurriendo a activos alternativos, como capital privado, en busca de una mayor diversificación y mayores rendimientos. Por supuesto, estas inversiones también pueden conllevar más riesgo.
El Plan de Pensión para Maestros de Ontario, número 18 en la lista, invirtió $ 95 millones en el intercambio de criptomonedas FTX, ahora en bancarrota. El plan hizo la inversión a través de su plataforma de crecimiento de riesgo, para “obtener exposición a pequeña escala en un área emergente en el sector de la tecnología financiera”.
En este caso, se espera que el fracaso de la inversión tenga un impacto mínimo dado que solo representa el 0,05% de los activos netos del plan. Sin embargo, destaca los desafíos que enfrentan los fondos de pensiones para generar suficientes rendimientos en una variedad de entornos macroeconómicos.
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