Cuidado con los fraudes: Condusef advierte que 76 instituciones financieras han sufrido suplantación de identidad

De enero a septiembre de 2022, un total de 76 entidades financieras han sido objeto de usurpación de identidad por parte de personas naturales o jurídicas que buscan afectar económicamente a la población, potenciales clientes, según el Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (CONDUSEF).

Estas personas o “empresas” suplantar el nombre comercial, denominación, logotipo e incluso algunos de sus datos fiscales o administrativos de las entidades financieras, a través de medios de comunicación (impresos o digitales), y así poder acceder a potenciales clientes, explicó.

De hecho, emitió una alerta sobre la reciente 15 casos de Sociedades Financieras de Objeto Múltiple, Entidades No Reguladas (ENR), que informó a la Comisión de la suplantación de su razón social por parte de personas naturales o “sociedades”, que pretenden engañar a quienes requieren un préstamo.

Las sofomes afectadas fueron: SAC Soluciones Alternativas para tu crecimiento, SAPI de

Creditpro, SAPI de CV, Sofom, ENR; Vauras Soluciones, SAPI de CV, Sofom, ENR; Alternativas Financieras para tu Bienestar SA de CV sofom, ENR; Siempre Creciendo, SA de CV Sofom, ENR; Inspira Comunidad, SA de CV Sofom, ENR; CKD RF Estructurado SAPI de CV, Sofom, ENR

Recursos para apoyar el capital empresarial, SA de CV, Sofom, ENR; FIFAC Grupo, Sociedad Anónima de Capital Variable, Sociedad Financiera de Objeto Múltiple, Entidades No Reguladas; PromotorV. Financiera del Norte SAPI de CV, Sofom, ENR; Pongámonos todos de acuerdo, SA de CV, Sofom ENR

Emitió alerta sobre los 15 casos recientes de Sociedades Financieras de Objeto Múltiple, Entidades No Reguladas (Foto: Pixabay)

Asimismo, para aquellas personas interesadas en obtener un crédito estén atentos, la Condusef detalló el MODUS OPERANDI de los suplantadores, el cual consiste en:

  1. Usan (sin autorización) la imagen corporativa de entidades financieras debidamente autorizadas y registradas, para suplantarlas, cambiando letra o letras del nombre, colores o formas de los logos, para engañar.
  2. Piden a sus víctimas que envíen su información personal a través de WhatsApp, poniendo en riesgo sus datos personales o sensibles.
  3. Piden anticipos de dinero en efectivo o mediante depósito en cuenta bancaria con la supuesta finalidad de gestionar el crédito, adelantar mensualidades, pagar gastos de apertura o como depósito de garantía. Este anticipo, apuntó, generalmente es por el equivalente al 10 por ciento del monto total del crédito solicitado, que puede ser de mil a doscientos mil pesos.
  4. Sin embargo, cuando las víctimas realizan los depósitos a la cuenta indicada, que puede ser una institución bancaria o un corresponsal, no reciben el crédito y luego es imposible localizar a los promotores. Es cuando descubren que han sido engañados.

Para ser objeto de este tipo de prácticas, la Condusef recomendó a los usuarios del servicio: Evitar la contratación de préstamos o créditos en los que se tenga que dar adelantos por cualquier concepto, ya que suele ser un fraude.

Asegúrese de que la Institución Financiera se encuentre registrada en SIPRES, donde podrá verificar su dirección, sitio web, logos y teléfonos, en el siguiente enlace: https://webapps.condusef.gob.mx/SIPRES/jsp/pub/index. jsp.

No entregue dinero antes de la concesión de un préstamo, ya sea para seguros, comisiones o gestión de crédito, ya que las financieras que operan legalmente no piden dinero por adelantado.

No entregar documentos personales o datos de tarjetas de crédito o débito; no dar información ni realizar operaciones a través de Facebook, WhatsApp o cualquier otra red social; no firme ningún documento antes de leerlo completo y en detalle.

En el caso de utilizar internet como medio de contacto, asegúrese de verificar la información, así como que el sitio web es seguro, que utiliza un protocolo de seguridad (https://…) y que corresponde efectivamente a la entidad financiera con la que desea contactar.

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