EBA consulta sobre nuevas directrices sobre el papel de los oficiales de cumplimiento ALD / CFT

La Autoridad Bancaria Europea (EBA) lanzó hoy una consulta pública sobre las nuevas Directrices sobre el papel, las tareas y las responsabilidades de los oficiales de cumplimiento de la lucha contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo (ALD / CFT).

Las Directrices también incluyen disposiciones sobre la estructura de gobernanza ALD / CFT más amplia, incluso a nivel del grupo. Una vez adoptadas, estas Directrices se aplicarán a todos los operadores del sector financiero que estén dentro del alcance de la Directiva ALD. Esta consulta se extiende hasta el 2 de noviembre de 2021.

El borrador de las Directrices aborda de manera integral, por primera vez a nivel de la UE, toda la estructura de gobernanza ALD / CFT. Establecen expectativas claras sobre el rol, las tareas y las responsabilidades del oficial de cumplimiento ALD / CFT y el órgano de administración y cómo interactúan, incluso a nivel de grupo. Los oficiales de cumplimiento ALD / CFT deben tener un nivel suficiente de antigüedad, lo que implica los poderes para proponer, por su propia iniciativa, todas las medidas necesarias o apropiadas para asegurar el cumplimiento y la efectividad de las medidas internas ALD / CFT al órgano de administración en su función de supervisión y gestión.

Deberías leer:   Genesis lanza una herramienta de creación de código y un programa educativo

Sin perjuicio de la responsabilidad general y colectiva del órgano de administración, el borrador de las Directrices también especifica las tareas y el rol del miembro del consejo de administración, o el gerente superior, cuando no existe un consejo de administración, que está a cargo de ALD / CFT en general. y sobre el rol de los oficiales de cumplimiento ALD / CFT del grupo. Dado que la información que llega al órgano de administración debe ser lo suficientemente completa para permitir una toma de decisiones informada, el borrador de las Directrices establece qué información debe incluirse al menos en el informe de actividad del oficial de cumplimiento ALD / CFT al órgano de administración.

Cuando un operador de servicios financieros es parte de un grupo, el borrador de las Directrices establece que se debe designar un oficial de cumplimiento ALD / CFT del Grupo en la empresa matriz para garantizar el establecimiento e implementación de políticas y procedimientos ALD / CFT efectivos en todo el grupo y para asegurar que cualquier deficiencia en el marco ALD / CFT que afecte a todo el grupo o una gran parte del grupo se aborde de manera efectiva.

Deberías leer:   Por qué las empresas Compre ahora y pague después deben empezar a tomarse en serio el fraude

Las disposiciones del borrador de las Directrices están diseñadas para ser aplicadas de manera proporcionada, teniendo en cuenta la diversidad de operadores del sector financiero que están dentro del alcance de la Directiva ALD. También están en consonancia con las directrices de la ESA existentes, en particular: las Directrices revisadas sobre gobernanza interna con arreglo a la Directiva sobre requisitos de capital (CRD); las Directrices conjuntas revisadas de la AEVM y la ABE sobre la evaluación de la idoneidad de los miembros del órgano de dirección; el proyecto de Directrices sobre la autorización de entidades de crédito; y el borrador de Directrices para procedimientos y metodologías comunes para el proceso de revisión y evaluación supervisora ​​(SREP) y las pruebas de tensión supervisoras.
Proceso de consulta

Los comentarios al borrador de las Directrices se pueden enviar haciendo clic en el botón “enviar sus comentarios” en la página de consulta de la ABE. La fecha límite para la presentación de comentarios es el 2 de noviembre de 2021.

Deberías leer:   La Reserva Federal implementa recursos antes del lanzamiento de pagos instantáneos

Todas las contribuciones recibidas se publicarán tras el cierre de la consulta, a menos que se solicite lo contrario.

La ABE celebrará una audiencia pública virtual sobre el proyecto de Directrices el 28 de septiembre de 2021 de 10:00 a 12:00 hora de París. Los detalles de acceso telefónico se comunicarán a aquellos que se hayan registrado para la reunión.
Base jurídica y antecedentes

La EBA redactó estas Directrices de acuerdo con su mandato legal de liderar, coordinar y monitorear la lucha del sector financiero de la UE contra el LA / FT.

Al redactar estas directrices, la EBA cumple con una solicitud de la Comisión en su Evaluación de riesgo supranacional (SNRA) de 2019 para desarrollar una guía que ‘aclare el papel de los oficiales de cumplimiento ALD / CFT en las instituciones financieras y de crédito’.

Las ultimas noticias de California, editadas por los corresponsales en California. Si quieres sumarte no dudes en contactarnos.