El futuro de los servicios financieros se basa en datos no estructurados

Desbloquear el valor de los datos no estructurados es la clave para el futuro de los servicios financieros. Si bien los bancos, las instituciones financieras y otros participantes de los mercados de capital continúan innovando para enfrentar los desafíos de la transformación digital, muchos no utilizan la inteligencia dentro de los datos no estructurados que existen en sus organizaciones.

Los datos no estructurados prometen proporcionar información sobre las necesidades cambiantes de los clientes, lo que permite a las empresas adelantarse a las tendencias futuras y, lo que es más importante, adelantarse a la competencia. Sin embargo, los dominios de datos estructurados y no estructurados se han mantenido en gran medida separados con procesos automatizados centrados principalmente en archivos de bases de datos estructurados que tienen campos, tipos de datos y parámetros definidos. Es fácil asignar, solicitar y restringir el acceso a este tipo de datos, porque es bastante sencillo aplicar las metodologías tradicionales de búsqueda y análisis basadas en palabras clave.

Los datos no estructurados son más complicados, ya que tienen una gama mucho más amplia de fuentes, como registros de interacciones de centros de llamadas y sistemas CRM, transcripciones de ganancias, registros financieros, intercambios de correo electrónico, respuestas a encuestas e incluso presentaciones de PowerPoint para considerar. Las ambigüedades de estos archivos no estructurados los hacen más difíciles de manejar que los datos almacenados en un formato de base de datos. Como resultado, los vastos repositorios almacenados de datos no estructurados, a veces llamados datos oscuros, permanecen inactivos porque las empresas carecen de las herramientas para aprovechar todo su potencial.

En una industria fuertemente impulsada por los datos como los servicios financieros, la gestión y el análisis de estas grandes cantidades de datos es esencial para el éxito en un mundo digitalizado. La comprensión y el compromiso mejorados del cliente, y el desarrollo de nuevos servicios a través de la digitalización de productos financieros, se entienden bien como fundamentales para mantenerse al día con las instituciones tradicionales, pero también con disruptores digitales más ágiles, como Monzo y Revolut.

En consecuencia, las instituciones financieras están considerando cómo pueden combinar los flujos de trabajo existentes y la infraestructura de red con el análisis digital para lograr los beneficios de una toma de decisiones mejor y más contextual.

Las instituciones, los bancos y los servicios financieros que antes eran convergentes están teniendo dificultades para combinar tecnologías heredadas con tecnologías innovadoras más nuevas. Las nuevas plataformas y sistemas requieren inversiones masivas de capital, con una planificación y un tiempo proporcionales para la integración, migración y despliegue de tecnología. De hecho, estas organizaciones a menudo están vinculadas a la infraestructura heredada a través de mandatos regulatorios, así como los límites y la complejidad del software y hardware instalados existentes.

La protección de datos permite la transformación digital

La seguridad de los datos se encuentra posiblemente entre los principales determinantes tanto para los sistemas actuales como para la adquisición de nuevas tecnologías. Los datos no estructurados a los que se accede en servidores de archivos y dispositivos de almacenamiento conectado a la red (NAS) representan un gran riesgo de seguridad.

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Si bien las violaciones de datos y el posterior abuso criminal de información altamente sensible son una preocupación primordial, la creciente ola de ataques de extorsión cibernética de ransomware es particularmente alarmante ya que los delincuentes buscan cifrar redes enteras y mantener como rehenes los datos vitales por millones de dólares.

La mayoría de las empresas financieras y las instituciones bancarias confían en tecnologías de prevención, como los sistemas de seguridad perimetral y de terminales, para ayudar a resolver este problema, aunque casi universalmente estarían de acuerdo en que no existe una defensa verdaderamente impenetrable. Estas organizaciones son tan fuertes como su eslabón más débil, que a menudo es un empleado con una sola credencial que ha sido víctima inocentemente de un esquema de phishing o caza de ballenas.

Esto ha llevado a una lucha entre la transformación digital y los desafíos técnicos y comerciales del cambio. Sin embargo, en muchos casos la empresa ya ha adoptado tecnologías que pueden utilizarse sin problemas para lograr los objetivos de digitalización. Los sistemas de intercambio de archivos, los más avanzados de los cuales brindan capacidades de administración de datos no estructurados, pueden, de hecho, hacer que sea más fácil y económico almacenar y trabajar de manera segura y compatible con los activos de datos a velocidad y escala.

Algunas de estas soluciones tienen capacidades nativas de la nube de siguiente nivel, cada vez más aumentadas por la inteligencia artificial y el aprendizaje automático, que se pueden optimizar para elevar la colaboración de datos segura y la toma de decisiones entre equipos multifuncionales y distribuidos. La velocidad y precisión a la que se puede lograr esto no tiene precedentes, y la seguridad de datos incorporada ofrece claros beneficios comerciales para los actores del mercado de capitales.

Ampliando el valor del almacenamiento

Muchos bancos y empresas de servicios financieros utilizan actualmente tecnologías de intercambio de archivos basadas en la nube, a menudo denominadas sistemas de archivos globales o reemplazo de almacenamiento NAS, para la gestión y la colaboración de datos no estructurados. Los proveedores de este género suelen asociarse con hiperescaladores para el almacenamiento en la nube, y algunos trabajan en estrecha colaboración con organizaciones de servicios administrados para ofrecer soluciones discretas y adecuadas para su propósito. El objetivo es proporcionar un manejo más rápido y eficiente de grandes volúmenes de archivos no estructurados, que deben ser almacenados y recuperados de acuerdo con los mayores requisitos regulatorios y de control de la industria financiera.

Estos sistemas también permiten a las organizaciones migrar o cambiar la plataforma de datos, cargas de trabajo y aplicaciones a la nube, y consolidar datos en cualquier combinación de almacenamiento local y en la nube, sin actualizar la infraestructura existente.

Los bancos y las empresas de los mercados financieros pueden usar sistemas de reemplazo de NAS para mover aplicaciones y datos tal cual a una nube pública, mientras mejoran o reemplazan algunos componentes para aprovechar la creciente plétora de servicios en la nube, sin reescribir ni cambios en el flujo de trabajo. En el caso de Panzura, por ejemplo, el sistema de archivos ha sido diseñado para hacer innecesarias las copias de seguridad adicionales.

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Reducir la complejidad técnica del entorno, así como reducir el costo de la gestión de datos, es un objetivo principal. En general, los servicios efectivos han documentado reducciones en la huella de almacenamiento de datos relacionados de alrededor del 70 por ciento, lo que permite a las organizaciones utilizar sus dólares de inversión en infraestructura de manera más efectiva.

Los sistemas de archivos globales más progresivos también han evolucionado para ofrecer una capa de análisis de datos basada en SaaS incorporada, lo que permite a los servicios financieros aplicar análisis de IA y ML basados ​​en la nube a los datos almacenados en el propio sistema. Esto ayuda a lograr dos objetivos, en primer lugar, crear supervisión, comprobaciones de estado continuas en todo el sistema y capacidades de autorreparación en el sistema para promover una mejor experiencia del cliente.

El soporte para plataformas de inteligencia de datos como Splunk para monitorear, buscar, analizar y visualizar datos generados por máquinas en tiempo real son parte del cálculo del costo total de propiedad que los bancos consideran con estas soluciones. Otra consideración clave es la compatibilidad con contenedores como Docker, que permiten que las aplicaciones se muevan rápidamente y permiten a los desarrolladores replicar entornos en ejecución.

Estos tipos de integraciones significan que las organizaciones pueden obtener información de sus datos no estructurados, incluidos Dark Data enormemente infrautilizados, así como acelerar el lanzamiento de nuevos productos de inversión y banca digital, y crear servicios financieros y oportunidades de seguros más personalizados para brindar un mejor servicio a sus clientes.

La inmutabilidad es clave para la seguridad de los datos

Las empresas de servicios financieros y los bancos también pueden aprovechar su sistema de archivos global, dependiendo de las capacidades integradas y, a menudo, automatizadas de la plataforma, para manejar la protección de datos, la copia de seguridad y la recuperación ante desastres. Aquellos que han obtenido la certificación FIPS 140-2, por ejemplo, brindan administración para los más altos niveles de seguridad y control.

Las organizaciones pueden proteger los datos del ransomware y otras variantes de malware con seguridad, recuperación y cumplimiento integrados desde el principio con plataformas que emplean defensas de datos inmutables. En caso de un ataque, con una arquitectura de sistema inmutable, normalmente no hay necesidad de pagar un rescate. El resultado de un ataque es un tiempo de inactividad mínimo y una interrupción mínima porque los archivos se pueden recuperar completa y rápidamente con una pérdida de datos mínima o nula.

Los servicios financieros y los bancos entienden cada vez más que la inmutabilidad de los datos significa que los datos en sí, almacenados en un sistema de archivos, son fundamentalmente resistentes a los ataques, lo que reduce el impacto y la propagación de cargas útiles maliciosas. Panzura definió este tipo de arquitectura de sistema de archivos y los proveedores de la nube como AWS S3 lo repitieron con éxito. Ha sido imitado con menor efecto por otros proveedores, como los servicios de observación y gobernanza de datos, e incluso los servicios de archivos de reemplazo NAS unificados.

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La inmutabilidad conserva un único conjunto de datos autorizados con una política de seguridad, que no se puede cambiar, editar ni sobrescribir. Si ocurre un ataque, los archivos almacenados en algunos de estos sistemas, más precisamente en dispositivos virtuales en el borde llamados “archivadores”, pueden revertirse a un punto de restauración granular, posiblemente en solo segundos. Esto se puede hacer para un solo archivo, directorios completos o incluso todo el sistema de archivos global.

Esta metodología de almacenamiento de datos tiene la ventaja adicional de proteger los datos de la eliminación o sobrescritura accidental, e incluso los archivadores pueden archivar archivos de bases de datos estructurados para imbuirlos con la misma protección y resistencia inmutables.

Un atributo cardinal en algunos sistemas es la capacidad de borrado seguro para un alto nivel de destrucción de datos, lo que equivale a destruir el disco real. En estos escenarios, las organizaciones pueden eliminar todos los rastros de registros legales almacenados en la nube de acuerdo con las pautas para la desinfección de los medios según lo establecido en la Publicación especial 800-88 del Instituto Nacional de Estándares y Tecnología (NIST).

No estructurado no necesariamente significa subutilizado

El atractivo y el valor agregado para los bancos y las empresas de servicios financieros que proviene de las tecnologías de archivos globales más avanzadas es comprensible. Las organizaciones no son rehenes de su infraestructura existente, ni están limitadas por redes de regulación o los costos y riesgos extraordinarios de actualizar los sistemas heredados.

Los sistemas de archivos globales, con una arquitectura inmutable para la seguridad y el control, se pueden adaptar e implementar para mejorar rápida y significativamente el acceso, la administración y el análisis de datos no estructurados. Junto con los servicios de datos integrados de forma nativa, estos sistemas están diseñados para industrias en las que se crean millones de puntos de datos cada segundo.

El sector de los servicios bancarios y financieros está impulsado por un inmenso y creciente océano de datos no estructurados. Estas empresas están preparadas para aprovechar el conocimiento y la experiencia extraordinarios que ya residen dentro de sus organizaciones, para brindar valor comercial tanto a corto como a largo plazo. Las tecnologías de sistemas de archivos seguros e inmutables ofrecen una dualidad única para abordar importantes desafíos comerciales en torno al costo de las operaciones y la seguridad, al tiempo que refuerzan la velocidad y los ingresos comerciales.

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