Las fintech se han visto sometidas a una mayor presión para abordar la evasión de las sanciones rusas, en particular en medio de la preocupación de que sus controles puedan ser más laxos que los de los bancos.
Kirill Kudryavtsev | Afp | imágenes falsas
LONDRES — Seon, una empresa emergente que ayuda a empresas de tecnología financiera como Revolut a combatir el fraude en línea, ha recaudado $94 millones para desarrollar nuevas herramientas para prevenir la evasión de sanciones por parte de Rusia.
La empresa con sede en Londres recaudó el efectivo fresco en una ronda de financiación dirigida por IVP, la firma de inversión de Silicon Valley que ha respaldado a empresas como Netflix y Twitter. El socio de IVP, Michael Miao, también se unió a la junta de Seon.
Los inversores existentes Creandum, uno de los primeros patrocinadores de Spotify, y PortfoLion, también invirtieron, al igual que numerosos inversores ángeles, incluida la directora de operaciones de Coinbase, Emilie Choi, y el director ejecutivo de UiPath, Daniel Dines.
Seon, que cuenta con clientes como Revolut, Afterpay y Nubank, dijo que su tecnología está diseñada para facilitar a las empresas de todo tipo la lucha contra el fraude.
Su software analiza la dirección de correo electrónico, el número de teléfono y otros datos de un consumidor para crear una «huella digital» y utiliza el aprendizaje automático para determinar si son genuinos o sospechosos.
La firma ahora está valuada en $500 millones después de su última ronda de financiamiento, según dos personas familiarizadas con el asunto, que prefirieron permanecer en el anonimato al discutir información privada.
Detener la evasión de sanciones rusas
Tamas Kadar, director ejecutivo y cofundador de Seon, dijo que su compañía ha visto una mayor demanda de herramientas que eliminan las transacciones de personas y entidades sancionadas y «personas políticamente expuestas» en medio de la invasión rusa de Ucrania.
Parte del efectivo se utilizará para abordar el posible uso de aplicaciones fintech para el lavado de dinero y la evasión de sanciones.
“Estamos trabajando en un brazo para respaldar esta necesidad de nuestra base de clientes”, dijo Kadar a CNBC.
Las fintech se han visto sometidas a una mayor presión para abordar la evasión de las sanciones rusas, en particular en medio de la preocupación de que sus controles puedan ser más laxos que los de los bancos. En febrero, PayPal dijo que eliminó más de 4 millones de cuentas después de descubrir que eran «ilegítimas».
Seon también está trabajando en una función que verificará las empresas en línea y verá si sus accionistas están en alguna lista de sanciones.
Dichas herramientas podrían identificar si alguien está «simplemente creando empresas ficticias para lavar dinero» o «como una identidad falsa para ocultar sus activos», dijo Kadar. Seon ha «priorizado esta función para agregarla en el próximo trimestre», agregó.
La guerra de Rusia contra Ucrania significa que «posiblemente nunca ha habido un momento más desafiante para las instituciones financieras internacionales», según Charles Delingpole, director ejecutivo de la plataforma contra el lavado de dinero ComplyAdvantage, y uno de los primeros inversores en Seon.
“La pandemia vio un cambio rápido a la actividad solo en línea fuera de las sucursales, lo que hizo que los estafadores obtuvieran muchas más oportunidades para perpetuar el fraude”, dijo Delingpole a CNBC.
Expansión de EE. UU.
Los fondos también se destinarán a ayudar a Seon a expandirse en los Estados Unidos, así como en América Latina y Asia.
«Vamos a ampliar enormemente nuestro equipo de EE. UU.», dijo a CNBC Bence Jendruszak, director de operaciones de Seon. «El fraude en línea es un problema importante en los Estados Unidos»
El año pasado, la empresa abrió nuevas oficinas en Austin, Texas, y Yakarta, Indonesia, y cuadriplicó su fuerza laboral a 200. Seon espera duplicar aproximadamente su plantilla en los próximos 12 meses.
La compañía dice que sus ingresos recurrentes anuales se triplicaron aproximadamente en 2021, mientras que su base de clientes se duplicó con creces, de 100 a 250.
Kadar y Jendruszak fundaron Seon en Budapest, Hungría, en 2017 después de completar sus estudios universitarios. Desde entonces, Kadar ha trasladado la sede de la empresa al Reino Unido. Seon compite con varias empresas emergentes, incluida la firma israelí Riskified y Arkose Labs, con sede en EE. UU.