Las agencias reguladoras de los bancos federales de EE. UU. Emiten una guía para los bancos comunitarios sobre las relaciones de tecnología financiera

Las agencias reguladoras de los bancos federales publicaron hoy una guía destinada a ayudar a los bancos comunitarios a evaluar los riesgos al considerar las relaciones con las empresas de tecnología financiera (fintech).

Los bancos comunitarios están celebrando acuerdos comerciales con empresas de tecnología financiera para ofrecer productos y servicios mejorados a sus clientes, aumentar la eficiencia y reducir los costos internos. Esta guía está destinada a servir como recurso para los bancos comunitarios cuando realicen la debida diligencia en las posibles relaciones con las empresas de tecnología financiera.

La debida diligencia es un componente importante de un proceso eficaz de gestión de riesgos de terceros. La guía cubre seis áreas clave de diligencia debida que los bancos comunitarios pueden considerar al explorar acuerdos con empresas de tecnología financiera: experiencia y calificaciones comerciales, condición financiera, cumplimiento legal y regulatorio, procesos de control y gestión de riesgos, seguridad de la información y resiliencia operativa. La guía destaca fuentes prácticas de información que pueden ser útiles al evaluar empresas fintech.

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