Las mejores compañías de seguros de automóviles para 2021

Antes de ponerse al volante de un automóvil, es necesario estar cubierto por algún tipo de seguro de automóvil. Esto no es solo una parte opcional de la conducción; de hecho, los conductores están obligados por ley a tener un seguro de automóvil en 48 estados. Si bien hay muchas opciones para los conductores que buscan cobertura, examinarlas todas puede llevar mucho tiempo. Ahí es donde entramos nosotros, esta guía de las mejores compañías de seguros de automóviles debería ayudarlo a determinar qué compañía de seguros y póliza se adapta mejor a sus necesidades. vehículo y situación.

Empecemos con lo básico. Las pólizas de seguro de automóvil más generales ofrecen protección contra daños a la propiedad, protección contra lesiones personales y cobertura de responsabilidad civil por lesiones corporales si ocurre un accidente. Desde allí, puede agregar otros tipos de cobertura. Estos pueden incluir daños a su propio vehículo por una variedad de razones (cobertura de colisión), asistencia en la carretera, incidentes de accidentes automovilísticos con conductores sin seguro o con seguro insuficiente, además de protección contra lesiones personales y gastos médicos incurridos debido a accidentes. Algunas compañías de seguros de automóviles incluso tienen opciones integrales que pueden incluir asistencia en el camino o que pueden combinarse con el seguro de propietario de vivienda (si es propietario de una vivienda).

También vale la pena mencionar que no todas las compañías de seguros de automóviles se preocupan por sus mejores intereses, tanto al ofrecer cotizaciones de seguros de automóviles como después de haber tenido un accidente. Un informe de Buzzfeed News de agosto de 2019 reveló que State Farm, Farmers y Erie Insurance son tres de varias compañías de seguros que han pagado a las fuerzas del orden para investigar a sus clientes por fraude. Todas esas empresas han sido excluidas de este ranking.

Si recién está comenzando su búsqueda de seguro de automóvil, podría llevar mucho tiempo profundizar en el sitio web de cada compañía de seguros de automóvil para comprender mejor su nivel de cobertura y cómo llega a un costo de cobertura. Estamos facilitando la búsqueda de la mejor cobertura de seguro de automóvil al reducir la lista. Elegimos las 10 mejores compañías de seguros del país, basándonos principalmente en la satisfacción de la audiencia, según lo medido por el Estudio de seguros de automóviles de EE. UU. De JD Power 2019. El estudio de revisión de seguros de automóviles mide cinco criterios: interacción, ofertas de pólizas, precio, proceso de facturación y reclamaciones. Se encuestó a 42,759 clientes desde febrero hasta abril de 2019. Vamos a sumergirnos.

Geico

830

Allstate

826

Progresivo

818

Seguro para propietarios de automóviles

841 *

Esurance

836 *

Liberty Mutual Insurance

810

A escala nacional

808

Seguro de viajero

818 *

Safeco

810 *

USAA

891 *

* No disponible en todas las regiones de EE. UU. Ni para todas las personas en EE. UU. Esto afecta la ubicación general.

Comparando las mejores compañías de seguros de automóviles

GEICO

La póliza de seguro de automóvil con mejor puntaje en general fue Geico, que reportó altos niveles de satisfacción del cliente en todas las regiones del país y la convirtió en la aseguradora de automóviles número uno en los EE. UU. Esta compañía de seguros también se clasifica habitualmente entre los proveedores de cobertura de seguro de automóvil más baratos (y una gran prima es un gran gasto), lo que sin duda contribuye a la satisfacción.

Los inteligentes comerciales de Geico aseguran que siga siendo una de las opciones de seguros de automóviles más conocidas del país, pero sus clientes conocen a la compañía por el excelente servicio y soporte que ofrece, junto con algunos de los precios de seguros más baratos. La tasa de satisfacción del cliente del 97% de Geico habla por sí sola, al igual que su larga lista de honores, incluida la aseguradora más deseada según el Kanbay Research Institute. Ya sabes, en caso de que el gecko no sea suficiente para convencerte de que quieres su cobertura de seguro.

Allstate

Allstate fue una de las pocas compañías de seguros de automóviles clasificadas en todas y cada una de las listas regionales de satisfacción del cliente de JD Power, y fue la número uno en Florida. Allstate se enorgullece de la satisfacción de reclamos y de su alcance de opciones de cobertura. Ofrece una gran cantidad de descuentos en seguros de automóviles que, según sus circunstancias, podrían convertirla fácilmente en la opción de cobertura de póliza de seguro de automóvil más rentable disponible para muchos automovilistas.

Además, Allstate ofrece muchos tipos de seguros (automóvil, hogar, motocicleta, vehículos todo terreno, inquilinos, de vida a término y más) y ofrecerá ofertas a los clientes que combinen.

Progresivo

Un gigante en el mundo de los seguros con más de 18 millones de clientes, Progressive logra atraer y retener a tantos clientes satisfechos con el compromiso continuo de ahorrar dinero a sus clientes en las tarifas de sus seguros de automóviles. Progressive fue la primera aseguradora de automóviles en ofrecer descuentos para conductores seguros, lo que convierte a la compañía en una excelente opción para las personas con un buen historial de manejo que buscan las opciones de seguro de automóvil más baratas.

Incluso hoy, los clientes que se cambian a Progressive ahorran un promedio de $ 699 en la prima de su seguro de automóvil por año. El sitio web de Progressive incluso tiene una herramienta ingeniosa que le permite comparar tarifas con la competencia para encontrar la mejor opción. También ahorra un promedio del 4% si combina su automóvil con su seguro de propietario o inquilino.

Seguro para propietarios de automóviles

Es posible que el seguro para propietarios de automóviles no tenga la presencia de marketing llamativa de la competencia, pero ¿cuántos de ellos pueden decir que han existido casi tanto tiempo como los automóviles? Establecida en 1916, la compañía tiene casi 3 millones de titulares de pólizas de seguros de automóviles en 26 estados. Su alta clasificación de JD Power podría pedirle que verifique si tiene cobertura en el lugar donde vive.

El seguro para propietarios de automóviles también ofrece seguros de vida, del hogar y comerciales.

Clasificada como la aseguradora de automóviles número uno en California, Esurance está haciendo avances en todo el país (la compañía opera en 43 estados). Esurance, una división de Allstate, promete a los clientes que cambiar o suscribirse a un seguro de automóvil puede ser lo más fácil posible, o “indoloro”, como dice la compañía. Ofrece seguros para automóviles, motocicletas, inquilinos y propietarios de viviendas. Esurance también ofrece una póliza destinada a ayudar a llenar los vacíos en la cobertura para los conductores de Uber y Lyft.

Los usuarios están de acuerdo con la evaluación, ya que las reseñas en el sitio web llaman la atención sobre lo rápido y fácil que es registrarse con este proveedor de seguros de automóvil, ya sea en línea o con la aplicación Esurance. Y si llama a todos los introvertidos, es probable que no tenga que hablar directamente con un agente de seguros para configurarlo. La aplicación también es muy útil si vive en un estado que permite tarjetas de identificación de seguros digitales; siempre que tenga su teléfono, tendrá su tarjeta de identificación más actual.

Liberty Mutual Insurance

Con operaciones a nivel mundial, Liberty Mutual es la quinta aseguradora de propiedad y accidentes más grande del mundo. Aún así, la compañía deja muy claro que su negocio comienza con usted y el primer paso en ese viaje es obtener una cotización de cobertura de seguro.

La mayoría de las aseguradoras ofrecen cotizaciones gratuitas de seguros de automóviles en sus sitios web, pero Liberty Mutual le ofrece descuentos por usar las suyas propias; puede ahorrar hasta un 12% en su tarifa al obtener una cotización de póliza de seguro de automóviles en línea. Además, obtener esa cotización solo toma unos minutos; solo tiene que responder algunas preguntas sobre dónde vive y con qué frecuencia conduce.

Seguro Nacional

Con más de 90 años cubriendo conductores, Nationwide ha aprendido un par de cosas sobre lo que mantiene contentos a los clientes (y, a su vez, lo que los mantiene como clientes). La lista de visiones y valores de la empresa muestra exactamente dónde se encuentran sus prioridades. La compañía realmente dio un paso al frente durante la pandemia de COVID-19, suspendiendo las cancelaciones de pólizas, renunciando a los cargos por pagos atrasados ​​y diferiendo los plazos de pago para ayudar a sus miembros a permanecer asegurados. También proporcionó un reembolso único de $ 50 por póliza de automóvil personal para reflejar las tendencias en la disminución de la conducción.

Las calificaciones más altas de una variedad de medios (como AM Best, S&P y Moody’s) sugerirían que está funcionando. Esos valores también se extienden a los empleados: Nationwide ocupó el puesto 53 en la lista más reciente de Fortune de las “100 mejores empresas para trabajar”.

Seguro de viajero

Entre los muchos planes que ofrece Travelers se encuentra una póliza de cobertura de seguro de automóvil que puede personalizar según sus necesidades. En lugar de vender a los usuarios, Travelers ofrece una gran cantidad de recursos (en forma de publicaciones de blog) diseñados para educar a los automovilistas antes de la compra de la póliza. Un cliente informado es un cliente feliz.

Como la mayoría de las empresas de esta lista, Travelers ofrece ahorros en paquetes de seguros, por lo que si puede combinar su seguro de automóvil y de propietario o inquilino, puede ahorrar un centavo.

Seguro Safeco

Safeco, una división de Liberty Mutual, con sede en Seattle, ha estado en el negocio de seguros de automóviles durante más de 85 años y ha sido una presencia nacional durante más de dos décadas. Safeco se asocia con agentes locales que pueden dedicar el tiempo y la atención que los clientes necesitan para obtener respuestas a todas sus preguntas individuales sobre seguros de automóviles y satisfacer las solicitudes de tipo de cobertura.

Una de las características más interesantes que ofrece Safeco es RightTrack, una aplicación que rastrea sus hábitos de manejo y recompensa las decisiones seguras. La aplicación observa comportamientos como el frenado, la aceleración, la conducción nocturna y el total de millas recorridas. La pista correcta …

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