Las pequeñas empresas que recurrieron a los préstamos Covid del Reino Unido se enfrentan a que sus nombres se hagan públicos

Los bancos se verán obligados a revelar los nombres de las pequeñas empresas que tomaron préstamos de emergencia por la pandemia respaldados por el gobierno del Reino Unido si los activistas anticorrupción persuaden a un juez la próxima semana de que la divulgación es de interés público.

Spotlight on Corruption le pedirá a un tribunal el lunes que ordene al British Business Bank que cumpla con una solicitud de libertad de información que presentó hace dos años para publicar los nombres de todas las empresas que accedieron al esquema de préstamos de recuperación (BBLS).

Durante la pandemia, las pequeñas empresas tomaron prestados 47.000 millones de libras esterlinas de los bancos bajo el esquema, que estaba 100% garantizado por el estado. Las estimaciones oficiales sugieren que el contribuyente del Reino Unido se enfrenta a pérdidas de casi 5.000 millones de libras esterlinas por parte de los estafadores que aprovecharon los controles mínimos del programa.

Spotlight presentó una solicitud de FoI en 2020 ante el British Business Bank, que supervisa el esquema, para nombrar a todas las empresas que recibieron préstamos BBLS. Pero la solicitud fue rechazada por el banco, citando una exención de protección de datos personales, decisión que fue confirmada por la Oficina del Comisionado de Información, el regulador.

Esta semana, el British Business Bank advirtió a los prestamistas involucrados en el esquema que podría verse obligado a publicar los nombres de los prestatarios. En un correo electrónico visto por el Financial Times, decía que si Spotlight ganaba la apelación, se le “ordenaría revelar los detalles de todos o algunos de los prestatarios que recibieron una facilidad bajo . . . BBLS”.

George Havenhand, investigador legal principal de Spotlight on Corruption, dijo: “La audiencia de la próxima semana arrojará luz sobre la toma de decisiones del gobierno que costará a los contribuyentes miles de millones de libras y ha sido una bonanza para los estafadores.

“La transparencia sobre quién recibe préstamos respaldados por los contribuyentes es fundamental para prevenir el fraude, si estos nombres se hubieran publicado en 2020. . . estas enormes pérdidas podrían haberse evitado”.

El British Business Bank ya publica los nombres de las empresas que tomaron prestado de otros esquemas de Covid-19, como los préstamos de interrupción de negocios de coronavirus. Pero a algunos banqueros les preocupa que, en el caso de BBLS, las personas queden expuestas, ya que muchas de las empresas que los utilizaron eran comerciantes únicos con cuentas a su nombre.

Un banquero dijo: “Es un claro conflicto entre la libertad de información y las reglas de confidencialidad bancaria”.

Otro dijo: “La cuestión clave es que se trata de datos personales. Muchos de los préstamos de recuperación son comerciantes únicos y no firmaron un acuerdo previo que dijera que sus datos podrían divulgarse”.

El British Business Bank dijo que la información incluía «una cantidad sustancial de datos personales» donde «las empresas comercian bajo los nombres de sus propietarios».

Agregó: “La publicación gratuita de una base de datos de cerca de 1,7 millones de préstamos, y los detalles completos de las empresas que los han recibido, corre el riesgo de presentar una oportunidad para los estafadores, quienes pueden utilizar la información para su beneficio, por ejemplo para cometer robo de identidad o llevar a cabo diversos fraudes de ingeniería social”.

La audiencia de apelación está programada para durar tres días.

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