Los estafadores apuntan a los beneficios de desempleo de California en medio de COVID-19

Muchos californianos esperan ansiosamente los beneficios de desempleo durante la pandemia de COVID-19, pero James Myers no estaba contento cuando recibió una carta del estado notificándole que su solicitud de asistencia había sido aprobada.

El ingeniero técnico de Folsom tiene un trabajo y no ha solicitado asistencia financiera del Departamento de Desarrollo de Empleo de California, lo que lo ubica entre los miles de estadounidenses afectados cada año por fraude de desempleo, según un experto en delitos que está en aumento junto con la pérdida de empleos en todo el país en una economía maltratada por la propagación del coronavirus.

«Me asusté porque obviamente alguien tiene mi identidad», dijo Myers, quien trabaja para Micron Technology, Inc. «Salté por todas partes. Cancelé las cosas y puse un crédito en espera. He presentado un informe policial.

Myers intentó informar el error al EDD por teléfono, incluida la llamada a su línea directa de fraude, pero no pudo comunicarse con una persona viva. Entonces envió la información a la agencia en línea y no ha recibido respuesta.

«No tengo idea, si perdiera mi trabajo, si pudiera cobrar el desempleo», dijo Myers. «Probablemente todo estará jodido».

La agencia de desempleo de California ha procesado 9.7 millones de reclamos sin precedentes de personas que perdieron sus empleos u horas de trabajo desde marzo, más del doble del número presentado durante el peor año de la Gran Recesión, y ha pagado $ 59.8 mil millones en beneficios por desempleo desde que comenzó la pandemia.

Para satisfacer la demanda, el Departamento de Desarrollo del Empleo se ha visto obligado a dedicar una gran parte de su personal al procesamiento de reclamos, y solo 27 oficiales jurados están asignados para investigar solicitudes fraudulentas.

Pero los estafadores en todo el país se están aprovechando de la crisis económica actual y la pandemia de cometer fraude de desempleo, y con recursos limitados para protegerse contra él, el proceso de reclamos de desempleo de California probablemente esté en riesgo de explotación.

El jueves, el EDD emitió una alerta advirtiendo a los californianos de una posible actividad fraudulenta relacionada con el seguro de desempleo en el estado.

«Debido a la actividad sospechosa de reclamos detectada en los programas de IU en California y en todo el país, el EDD participa activamente en una investigación a nivel nacional junto con nuestros socios federales de aplicación de la ley», dijo la agencia.

Armen Najarian, director de identidad de la compañía de seguridad de correo electrónico Agari, dijo que el fraude de desempleo se está disparando en todo el país.

«Ciertamente está en un nivel que nunca hemos visto antes», dijo.

Se estima que los esquemas de fraude recientemente descubiertos en Washington y Maryland tienen como objetivo más de $ 1 mil millones en beneficios, dijo Jon Coss, un experto en antifraude y vicepresidente de la empresa de consultoría tecnológica Thomson Reuters que ha trabajado en el pasado para el Departamento de Educación de California y Actualmente brinda servicios de consultoría a otros estados.

«Si nos fijamos en los dólares asociados con el fraude en el programa de seguro de desempleo, nunca he visto algo así, y he estado haciendo esto durante más de 30 años», dijo Coss.

Eva Velásquez, directora ejecutiva del Identity Theft Resource Center, una organización sin fines de lucro de San Diego que ayuda a las víctimas de fraude en todo Estados Unidos, dijo que su organización ha recibido hasta ahora 400 llamadas de víctimas de fraude del seguro de desempleo, en comparación con las 19 del año pasado.

Las apuestas aumentaron para los estafadores cuando el Congreso aprobó $ 600 adicionales por semana para beneficios de desempleo que comenzaron en abril, dijo.

«Que $ 600 [weekly benefit] en realidad hizo de esto un crimen mucho más lucrativo para los ladrones ”, dijo Velásquez.

También señaló que los estafadores se están aprovechando de los procesos simplificados de certificación de desempleo en muchos estados que permiten que aquellos que han perdido empleos reciban sus beneficios más rápidamente.

Las personas que presentan reclamos de desempleo en California deben verificar su identidad y certificar periódicamente que todavía están desempleadas. Sin embargo, cuando el sistema se estancó en abril y los californianos desempleados inundaron el estado con quejas, el EDD suspendió temporalmente un requisito para que los solicitantes certifiquen la elegibilidad.

La portavoz de EDD, Loree Levy, dijo que no podía proporcionar la cantidad de quejas que se llamaron a la línea directa de fraude de EDD este año. Dijo que los detalles sobre la investigación nacional que involucraba a su agencia eran confidenciales y declinó decir si estaba relacionado con una red de fraude que los expertos en seguridad denominaron «Canario disperso», que involucra a estafadores de África occidental que usan información personal filtrada en importantes violaciones de datos corporativos. para inundar a las agencias de empleo estadounidenses con cientos de reclamos fraudulentos.

«En el momento en que estos pagos por desempleo estuvieron disponibles, este fue el gran terreno de caza para Canarias dispersas, y rápidamente cambiaron su enfoque a explotar los miles de millones de dólares que estaban disponibles», dijo Najarian.

El miércoles, un portavoz del Servicio Secreto de Estados Unidos dijo que las autoridades «han identificado actores criminales que apuntan a los fondos del programa estatal de seguro de desempleo» y señalaron que la información personal robada se utilizó para presentar reclamos fraudulentos.

Una alerta reciente de la agencia advirtió sobre actividades fraudulentas en estados como Washington, Carolina del Norte, Massachusetts, Rhode Island, Oklahoma, Wyoming y Florida, según reportes de medios de comunicación.

Un representante del Servicio Secreto se negó a comentar si California ha sido atacada, y dijo que la agencia no discute asuntos relacionados con investigaciones en curso. Representantes del FBI y el Departamento de Trabajo de los Estados Unidos también declinaron hacer comentarios.

El fraude de desempleo era un problema en California incluso antes de la pandemia. El 7 de julio, la Oficina del Fiscal de los Estados Unidos en Los Ángeles anunció que un gran jurado federal había acusado a ocho personas en un plan que robó $ 1.1 millones en beneficios de desempleo a través de corporaciones falsas. Los fiscales alegaron que de 2013 a 2016, los arrestados registraron empresas de limpieza falsas y boutiques con el EDD de California y presentaron reclamos por empleados falsos, incluidos los reclusos.

Después de recibir tarjetas de débito del EDD cargadas con fondos de beneficios del seguro de desempleo a nombre de empleados falsos, los acusados ​​supuestamente retiraron dinero a nombre de esos otros demandantes, alega la acusación.

En un esquema separado, las autoridades anunciaron el 19 de marzo que un ex representante de cumplimiento de impuestos del EDD había sido sentenciado a seis años de prisión por conspirar con otras cinco personas para obtener $ 887,199 en beneficios de desempleo de California basados ​​en reclamos fraudulentos.

El primero EDD trabajador obtuvo información personal sobre los trabajadores que se utilizaron para presentar 269 reclamos de desempleo fraudulentos en 2015 y 2016, según Quentin Heiden, agente especial a cargo de la Oficina del Inspector General del Departamento de Trabajo de los EE. UU., Región de Los Ángeles.

Mientras tanto, el Departamento de Trabajo de EE. UU. Emitió recientemente una alerta sobre falsas afirmaciones, advirtiendo que «los estafadores están perpetrando numerosos esquemas relacionados con la pandemia COVID-19». La agencia federal dijo en junio que suspendió el pago de casi 3,800 reclamos de seguro de desempleo presentados fraudulentamente, incluidos 1,300 presentados desde una serie de direcciones IP en Londres, Inglaterra.

La directora del EDD, Sharon Hilliard, dijo a los legisladores estatales en una audiencia la semana pasada que su oficina ha sido informada de los principales esquemas de fraude a nivel nacional y que se han tomado medidas para proteger a California de la actividad fraudulenta.

Ella dijo que las violaciones de datos por parte de las principales compañías de crédito y otras empresas en los últimos años «probablemente fueron fuentes de identidades de personas que se utilizaron para tratar de presentar reclamos de IU impostores» en todo el país, y aseguró a los legisladores que su agencia compara la información personal de los demandantes con archivos en la Administración de Seguridad Social y Departamento de Vehículos Motorizados del estado.

Sin embargo, los funcionarios estatales admiten que el sistema es vulnerable. Si el EDD no está convencido de que una identidad ha sido verificada mediante comprobaciones normales, puede requerir más documentación del archivador.

«Pero si los ladrones de identidad tienen una cantidad significativa de información de identificación personal, los reclamos aún se pueden procesar y realizar el pago inicial antes de que se pueda obtener información adicional para cerrar el reclamo», dijo la agencia en su alerta a los consumidores el jueves.

En 2018, el último año para el que hay datos disponibles, el EDD investigó 142 casos de fraude de desempleo por valor de $ 41 millones en reclamos y ganó condenas en 19 casos, recuperando más de $ 7 millones.

«La forma más común de fraude es típicamente alguien que regresa al trabajo pero no notifica al EDD pero continúa recaudando beneficios de UI», agregó Levy. «Capturamos eso en los registros de nuevos empleados y establecemos el sobrepago».

Un grupo de legisladores, preocupados por el estancamiento de alrededor de 1 millón de reclamaciones, sugirieron el miércoles que muchas de esas personas deberían recibir beneficios ahora con la certificación que se realizará retroactivamente más adelante.

Los expertos dicen que, además de aumentar las apuestas financieras con el fraude de desempleo, la pandemia ha facilitado la realización de estafas.

«Ahora que ya no nos reunimos en persona y todo esto se lleva a cabo en línea, aunque es necesario abordar los problemas de salud, tenemos que admitir que elimina ese nivel de seguridad y crea una oportunidad para los ladrones y los estafadores». «, Dijo Velásquez, jefe del Centro de Recursos para el Robo de Identidad.

Coss dijo que los investigadores de fraude en algunos estados no están haciendo investigaciones de campo durante la pandemia.

En muchos casos, los estafadores presentan un reclamo en nombre de una víctima desconocida y luego presentan un cambio de dirección para que el papeleo y las tarjetas de débito cargadas con beneficios de desempleo se envíen a otro lugar, dijo.

Levy instó al público a que también esté atento a actividades sospechosas, incluida la recepción de formularios de seguro de desempleo, aunque no se presentó una solicitud de beneficios. El EDD opera una línea de información sobre fraudes, pero algunos que han llamado a la agencia abrumada dicen que es difícil comunicarse con los investigadores.

Jessica Webb, residente de Murrieta, dijo que no pudo comunicarse con un representante del servicio en vivo cuando llamó al EDD para denunciar sospechas de fraude.

El mes pasado, recibió tres notificaciones de beneficios por correo de EDD a nombre de tres personas diferentes a las que no conoce. Se preguntó si alguien estaba usando su dirección para presentar reclamos fraudulentos.

«Esperas que no sea fraude porque es realmente injusto si hay personas por ahí que realmente necesitan esto, y hay personas que mienten y se aprovechan de eso», dijo Webb, quien estuvo brevemente desempleado en marzo pero volvió a trabajar por completo. hora.

Levy dijo que no pudo encontrar ningún registro de las quejas de Myers y Webb, pero los instó a comunicarse con la División de Investigación del EDD.

Webb dijo que le preocupaba que las tres personas cuyos nombres figuraban en los avisos pudieran estar realmente sin trabajo, y el EDD se equivocó de dirección.

«Me preocupa que estas personas estén sentadas en casa preguntándose: ‘Oh, Dios mío, ¿qué voy a hacer?’ porque no han sido notificados, pueden obtener beneficios «.

Velásquez dijo que ha hablado con muchas víctimas de fraude de desempleo que están al borde de su ingenio después de presentar reclamos que tuvieron problemas.

«Necesitan estos beneficios legítimamente, y finalmente lo lograrán y se les dirá ‘Oh, ya solicitó y ha estado recibiendo beneficios'».

«Así que ahora tienen que resolver este problema de fraude antes de poder recibir los beneficios que claramente necesitan», agregó. «Esos son los más devastadores porque esas son las personas que nos llaman llorando y diciendo: ‘No sé cómo voy a satisfacer mis necesidades básicas'».