Los informes de fraude de cuentas bancarias del Reino Unido se disparan durante la primera mitad de 2021

Una nueva investigación de Experian ha revelado que el fraude de cuentas bancarias ahora se registra en su nivel más alto durante más de tres años.

Basándose en los datos más recientes del Servicio Nacional de Prevención de Fraudes de Cazadores, el análisis descubrió un aumento alarmante de actividades fraudulentas dirigidas a empresas y consumidores británicos.

La tasa de fraude para cuentas corrientes aumentó un 13% en el segundo trimestre * en comparación con el trimestre anterior y aumentó un 24% en comparación con el mismo período en 2020.
Las aperturas fraudulentas confirmadas para cuentas de ahorro aumentaron en un 170%; la tasa de fraude ahora es tres veces mayor que la tasa del trimestre anterior y cinco veces mayor que en el mismo trimestre del año pasado.
Las tasas de fraude crediticio también aumentaron en un 40% en el segundo trimestre, su nivel más alto reportado en los últimos tres años, y un 63% más que en el mismo período del año pasado.
El fraude propio relacionado con los préstamos, en el que una persona proporciona información falsa o tergiversa su identidad para acceder a un producto en condiciones más favorables, también aumentó en un 18%.

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Eduardo Castro, Jefe de Identidad y Fraude Experian UK&I, dijo: “Los estafadores asumen que abrir una cuenta corriente o de ahorros es un proceso relativamente sencillo y luego los usan para recibir y distribuir rápidamente fondos obtenidos ilegalmente, así como para darles acceso a otros servicios financieros ofrecidos por el banco o la sociedad de crédito hipotecario que hayan seleccionado.

“Tanto los consumidores como las empresas deben ser conscientes de la amenaza que representan las estafas. Nuestro análisis sirve como una advertencia de que la prevención del fraude debe ser una prioridad para todas las organizaciones “.

El aumento de las tasas también se puede atribuir a los equipos de fraude de servicios financieros que utilizan una combinación sofisticada de nuevas tecnologías, como el aprendizaje automático, para identificar y prevenir el fraude con éxito.

Los prestamistas, por ejemplo, también pueden evaluar con mayor precisión la idoneidad de una persona para un préstamo en el punto de solicitud, gracias a las capacidades mejoradas de asequibilidad, en lugar de confiar en lo que afirma la persona en el formulario de solicitud.

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Castro agrega: “Las nuevas tecnologías están ayudando a las empresas a señalar actividades potencialmente fraudulentas desde el comienzo del proceso de solicitud y apertura de cuenta. Mientras tanto, los clientes se sienten cada vez más cómodos utilizando métodos de seguridad sofisticados, como la biometría física y el reconocimiento facial, y los códigos PIN enviados a los dispositivos móviles para verificar su identidad.

“Las empresas que pueden implementar estos medios de verificación se beneficiarán tanto de asegurarles a sus clientes que se toman la seguridad en serio como de saber que están tratando con quienes dicen ser”.

Jim Lewis, Director Gerente de National Hunter Ltd, dijo: “Es alentador que los usuarios del servicio National Hunter continúen detectando y previniendo el fraude, frente a más actividades fraudulentas. Más aún si se tiene en cuenta que muchas organizaciones han tenido que cambiar por completo sus prácticas laborales durante la pandemia. Seguimos incorporando nuevos miembros a nuestra comunidad de intercambio de datos y es más importante que nunca que trabajemos juntos para luchar contra el fraude “.

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