Los senadores demócratas instan a los reguladores a monitorear la actividad de comercio de criptomonedas de SoFi

El presidente Sherrod Brown (D-OH) interroga a la secretaria del Tesoro, Janet Yellen, y al presidente de la Reserva Federal, Powell, durante una audiencia del Comité Senatorial de Banca, Vivienda y Asuntos Urbanos sobre la Ley CARES, en el edificio de oficinas del Senado Hart en Washington, DC, el 28 de septiembre de 2021.

Kevin Dietsch | Piscina | Reuters

Cuatro legisladores demócratas del Comité Bancario del Senado instaron a los reguladores federales a investigar SoFi actividad comercial de criptomonedas en una carta el lunes, advirtiendo que sus «actividades de activos digitales plantean riesgos significativos tanto para los inversores individuales como para la seguridad y la solidez».

Las acciones de SoFi cayeron más del 6% el lunes por la tarde.

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En dos cartas separadas, una a los funcionarios federales y otra al CEO de SoFi, Anthony Noto, los legisladores expresaron su profunda preocupación por la falta de regulación en los mercados de criptomonedas.

«Durante el año pasado, varios colapsos en el mercado de las criptomonedas eliminaron billones en valor, incluido otro gran colapso la semana pasada», decía la carta a Noto.

SoFi es única entre las instituciones seleccionadas para el escrutinio regulatorio porque opera como un holding bancario y como un intercambio de cifrado, a través de una subsidiaria.

SoFi se presenta como una empresa de servicios financieros digitales con 3,9 millones de miembros a partir del primer trimestre de 2022. SoFi comenzó como una empresa de préstamos estudiantiles en 2011. Desde entonces, la empresa que cotiza en Nasdaq, con sede en San Francisco, hizo su primera incursión en las criptomonedas a través de una asociación. con base de monedas en 2019. Pero los legisladores se han centrado en la adquisición de Golden Pacific Bancorp por parte de SoFi en febrero de 2022.

Esa adquisición convirtió a SoFi en un holding bancario y, según los legisladores, lo sometió a «supervisión consolidada por parte de la Reserva Federal». Es esta nueva supervisión regulatoria la que ha provocado las objeciones de los legisladores a las ofertas de criptomonedas en expansión de SoFi.

Las sociedades de cartera bancarias deben ajustarse a normas estrictas sobre los tipos de productos financieros que pueden ofrecer. Los mayores controles financieros y de riesgo significan que las criptoactividades de SoFi «presentan riesgos significativos tanto para los inversores individuales como para la seguridad y la solidez», dijeron los legisladores.

Los legisladores: el presidente de Banca del Senado Sherrod Brown, D-Ohio, y los miembros del comité Jack Reed, DR.I., Chris Van Hollen D-Md. y Tina Smith D-Minn. — señalar la guía financiera de SoFi como evidencia. El material educativo para inversores de SoFi advierte que una criptomoneda que se ofrece en la plataforma criptográfica de SoFi, Dogecoin, «no tiene un caso de uso o características especiales». La literatura de SoFi lo llama un esquema de bombeo y descarga.

Ofrecer productos que la compañía sabe que son «bomba y descarga» va en contra de la nueva obligación de SoFi con los «principios fundamentales de protección de los inversores y seguridad y solidez», escribieron los legisladores.

En la carta a Noto, los demócratas dijeron que están «preocupados de que las continuas actividades inadmisibles de activos digitales de SoFi demuestren que no se toman en serio sus compromisos regulatorios ni se adhieren a sus obligaciones». Instaron a los líderes del Sistema de la Reserva Federal, la Corporación Federal de Seguros de Depósitos y la Oficina del Contralor de la Moneda a «garantizar que SoFi cumpla con todas las regulaciones bancarias y de protección financiera del consumidor».

«SoFi se toma en serio nuestros compromisos normativos y de cumplimiento, incluidas nuestras operaciones no bancarias dentro del espacio de activos digitales», dijo un portavoz de SoFi en un comunicado. «Creemos que hemos cumplido plenamente con los mandatos de nuestra licencia bancaria y todas las leyes aplicables. Además, mantenemos un diálogo constante y constructivo con cada uno de nuestros reguladores. La criptomoneda sigue siendo un componente no importante de nuestro negocio. Esperamos poder compartir la información solicitada con los Senadores en tiempo y forma”.

Las cartas a los reguladores y SoFi llegan cuando los criptomercados superan su peor crisis hasta el momento. La implosión del intercambio de criptomonedas FTX y el compromiso que el fundador de FTX, Sam Bankman-Fried, tuvo con los reguladores estadounidenses, han provocado la ira del Congreso y del público.

Los legisladores exigieron una explicación de SoFi sobre sus sistemas de gestión de riesgos, crédito, financieros y de cumplimiento para el 8 de diciembre. La compañía ya ha soportado un tumulto por los posibles planes para perdonar los saldos de los préstamos estudiantiles, con acciones que cayeron más del 24 % desde que el presidente Biden anunció sus intenciones. .

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