MIAMI.– La maltrecha red de seguros para viviendas y otros inmuebles en Florida recibe otro golpe: la aseguradora Farmers Insurance anunció que se retira del estado y deja miles de pólizas, entre viviendas, empresas y vehículos, en plena temporada de huracanes.
La empresa aseguró que la medida afectará «únicamente» a las pólizas de la marca Farmers y no a las que fueron otorgadas a través de las filiales Foremost y Bristol West.
“Hemos informado a la Oficina de Regulación de Seguros de Florida de nuestra decisión de dejar de ofrecer pólizas generales, de hogar y de automóviles con la marca Farmers en el estado”, dijo el comunicado emitido por la aseguradora.
De hecho, esta es la séptima aseguradora en retirarse de Florida, después de Southern Fidelity Insurance Co., Weston Property and Casualty Insurance Co., Lighthouse Property Insurance Corp., Avatar Property & Casualty Insurance Co., St. Johns Insurance Co. y FedNat. Insurance Co. hizo lo mismo el año pasado.
“Esta decisión empresarial era necesaria para gestionar eficazmente la exposición al riesgo. Farmers ofrece seguros a través de varias marcas diferentes, y esta decisión se aplica solo a las pólizas emitidas a través de nuestro canal exclusivo de distribución de agencias”, dijo.
Sin embargo, el director de Finanzas de Florida, Jimmy Patronis, aseguró que Farmers “responsabilizará”.
“He pedido que Farmers Insurance rinda cuentas a los titulares de pólizas de Florida. Quiero un escrutinio adicional sobre esta empresa. Por lo tanto, he ordenado que se prosigan las quejas de Farmers Insurance, y si esas quejas alcanzan cierto umbral, se iniciará una investigación de conducta del mercado que podría resultar en la imposición de multas a la aseguradora”, anticipó.
No quedó claro de inmediato qué impacto tendría la medida de Farmers en el atribulado mercado de seguros para propietarios de viviendas de Florida, donde las aseguradoras han eliminado cientos de miles de pólizas y aumentado las tasas en los últimos años.
Sin embargo, la ley estatal requiere un aviso de 90 días antes de poder informar a los clientes que las pólizas no se renovarán.
De acuerdo con el medio El Servicio de Noticias de Florida Alrededor de 100,000 pólizas de Farmers podrían verse afectadas, incluidas viviendas, negocios, automóviles y otros asuntos.
Un informe estatal indicó que, al 31 de diciembre, Farmers Casualty Insurance Co. tenía 5835 pólizas para propietarios de viviendas.
Fondo
El mercado de seguros de viviendas de Florida ha experimentado múltiples problemas en los últimos años, desde aseguradoras con supuestos problemas financieros y aumentos de tarifas hasta miles de propietarios que tienen que encontrar a alguien que asegure sus propiedades contra huracanes.
En realidad, esta situación comenzó hace 30 años. Dos meses antes de que azotara el huracán Andrew, el 24 de agosto de 1992, la prima a pagar por $100,000 de cobertura apenas superaba los $800.
Desde entonces, el precio a pagar ha subido más de un 500%, pasando de 820 dólares al año a 5.000 dólares y con menos beneficios.
El año pasado, el gobernador Ron DeSantis convocó dos sesiones legislativas extraordinarias para abordar la maltrecha red de seguros del estado y, entre las pocas reglas que se adoptaron, señaló que se agregaron $1 mil millones al fondo de reaseguros, lo que supuestamente podría reducir los costos de los seguros. las disputas
Esta regla adoptada obliga a los clientes de Citizens a tener una cobertura adicional por inundaciones e incluso a salir de la aseguradora estatal si reciben una oferta cuyo precio no supere el 20% de lo que pagan.
En última instancia, cuando golpea un huracán y las aseguradoras no pueden pagar, tanto el gobierno estatal como el federal tendrán que sacar sus chequeras y desembolsar miles de millones para reparar los daños de las víctimas.