Pareja de Kissimmee acusada de fraude hipotecario, dicen los federales –

Una pareja casada de Kissimmee fue acusada de fraude bancario y conspiración el miércoles, según la oficina del Distrito Medio de Florida del Fiscal Federal.

Según un comunicado de prensa del Departamento de Justicia de EE. UU., María Del Carmen Montes, de 46 años, y su esposo, Carlos Ferrer, de 45, trabajaron juntos para crear un esquema de fraude hipotecario.

Montes, que es una agente de bienes raíces con licencia, hizo recibos de pago falsos y formularios W-2 del IRS para los clientes que representaba. En los formularios, usó los nombres de empresas para las que nunca habían trabajado para que pudieran recibir préstamos hipotecarios aprobados.

Según el Departamento de Justicia, los documentos ficticios indicaban que los «prestatarios no calificados» trabajaban para empresas que incluían las formadas y controladas por Ferrer. Los documentos también indicaron que los clientes obtuvieron ingresos en estas empresas, lo cual también era falso, dijo el Departamento de Justicia.

Montes presentó los documentos falsificados a instituciones financieras que utilizaron la información para «decisiones de suscripción» o decisiones que evalúan el riesgo de un acuerdo propuesto. Y, según el DOJ, Montes estaba usando la información personal de los clientes en los documentos sin su conocimiento o consentimiento.

La pareja también había reclutado a un co-conspirador en el plan que trabajaba en una empresa utilizada en algunos de los talones de pago y formularios W-2 falsos para certificar Verificaciones de empleo, que las instituciones financieras enviaron para verificar aún más el estado laboral de los posibles prestamistas, el dijo el Departamento de Justicia.

Según el Departamento de Justicia, el coconspirador recibió los documentos falsos de la pareja, que luego usaron para colocar información falsa en los VOE antes de devolverlos a las instituciones financieras que solicitaban la verificación adicional. Además, Ferrer mintió a los bancos cuando realizaron controles verbales de VOE.

Según el Departamento de Justicia, las instituciones financieras aprobaron y financiaron los préstamos hipotecarios utilizando información falsa.

Montes fue acusado de cuatro cargos de fraude bancario, conspiración para cometer fraude bancario y un cargo de robo de identidad, mientras que Ferrer fue acusado de tres cargos de fraude bancario y conspiración para cometer fraude bancario.

Según el DOJ, si es declarado culpable, Montes enfrenta hasta 30 años de prisión por el cargo de conspiración y hasta 30 años por cada cargo de fraude, junto con una pena obligatoria de 2 años por el robo de identidad. Ferrer enfrenta hasta 30 años de prisión por la conspiración y hasta 30 años por cada cargo de fraude.

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