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El organismo de control financiero de Alemania ha multado a Deutsche Bank € 23 millones por una serie de violaciones de las leyes de valores y pagos del país, la última señal de que el mayor prestamista de Alemania está luchando por superar su historia de lapsos regulatorios.
La multa es la segunda más alta registrada de Bafin, detrás de la penalización de 40 millones de euros, el regulador impartió a Deutsche en 2015 por las deficiencias en los controles contra el lavado de dinero del banco.
La mayor parte de la nueva multa, € 14.8mn, se impuso por fallas en una investigación interna sobre acusaciones de venta incorrecta en España marcadas por un denunciante en 2019.
La investigación interna de Deutsche Bank finalmente encontró que el prestamista empujó a derivados de divisas riesgosas a clientes corporativos que querían cubrir los riesgos de divisas, pero en algunos casos estuvieron expuestos a grandes pérdidas. Deutsche golpeó menos de 12 personas con sanciones, la mayoría por falta de supervisión, pero algunas para explotar controles defectuosos de mala fe.
El mes pasado, la Comisión Nacional de Valores de España (CNMV) multó a Deutsche Bank con 10 millones de euros por presuntas «infracciones muy graves» de la ley de español y UE, y dijo que no informó adecuadamente a los clientes corporativos sobre los riesgos asociados con los productos.
Deutsche ha dicho que atraerá la multa del organismo de control español.
Bafin regañó el martes a Deutsche Bank por investigar y remediar el problema demasiado lento. «La compañía no hizo los arreglos organizativos apropiados para acelerar la investigación de las violaciones de la ley e implementar medidas para remediar la situación», dijo el regulador.
Deutsche ha dicho que no apelará la multa impuesta por Bafin.
El Financial Times informó en 2023 que Deutsche Bank continuó vendiendo derivados de divisas arriesgados a empresas en España que habían sufrido grandes pérdidas por tales productos, incluso después de que una investigación interna encontró una venta incorrecta de larga data.
Bafin también multó a la división minorista nacional de Deutsche después del banco de € 4.6mn por no registrar conversaciones telefónicas con clientes que recibieron asesoramiento de inversión y € 3.7mn para el procesamiento retrasado de las aplicaciones de conmutación de clientes.
Deutsche Bank dijo en un comunicado que la sanción estaba cubierta por las disposiciones existentes y, por lo tanto, no tuvo impacto en su ganancia del primer trimestre.
“Deutsche Bank ha cooperado completamente con Bafin en todos los asuntos. Además, los procesos en las áreas afectadas se han mejorado y los controles se han fortalecido «.
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