Casi dos de cada tres estadounidenses (64%) tienen más miedo de carecer de dinero que morir, reveló un nuevo estudio.
El estudio anual de la jubilación anual de Allianz 2025, que entrevistó a 1,000 trabajadores estadounidenses de 25 años o más, reveló que la mayoría de los millennials, genéticos y baby boomers tienen temores sobre la caída en las economías, cuando dejan de trabajar.
Los Gen Xers, para quienes se acerca rápidamente, fueron los más preocupados del 70% que decían que tienen un mayor miedo a la inestabilidad financiera más adelante en la vida que la muerte. Entre los millennials, el 66% dijo que temían perder más dinero.
Los baby boomers, que a menudo se supone que son financieramente más seguros debido a los beneficios de jubilación y la riqueza acumulada, tenían otro 61% diciendo que temían más ruinas financieras que el final de la vida.
Mark Turner, un profesional de finanzas retirado y fundador de Goldiraguide.com, dijo Nowsweek que durante su carrera durante varias décadas, fue testigo de miedo entre los trabajadores que preparan sus finanzas más adelante en la vida.
Photo-ilustración por Sitio de origen de la información / Getty
«No me sorprendió», dijo sobre los resultados del estudio. «Literalmente tengo personas que llamaron a nuestra oficina llorando:» No me importa si muero mañana, no quiero morir. «
El estudio ha identificado las principales razones por las cuales las personas están tan preocupadas por su futuro financiero. La lista de la lista fue una alta inflación, citada por el 54% de los encuestados.
Ajustado en segundo lugar al 43% cada uno, hubo altos impuestos y dudas de que el Seguro Social brindará un apoyo de jubilación adecuado. En 2015, los beneficios del Seguro Social representaron alrededor del 31% de los ingresos de personas mayores de 65 años, según datos de la Administración del Seguro Social publicado en 2024.
El treinta y el porcentaje declaró que podían imaginar un futuro donde el Seguro Social, que se distribuye a nueve de cada 10 en 105 o más, ya no existe en absoluto.
La generación de sándwiches
La generación X, nacida entre 1965 y 1980, era más probable que tuviera miedo de carecer de dinero para la muerte de miedo. Tom Buckingham, director de crecimiento del Grupo Financiero de Nassau y planificador de jubilación, dijo Nowsweek Es por varias razones.
«Los Gen Xers no podrán depender del ingreso garantizado de por vida de la misma manera que la mayoría de sus padres se deben a las preocupaciones relacionadas con el Seguro Social y una aprobación significativa del plan de ventajas definido (pensiones) para los planes de contribución definidos como 401 (k), lo que pone la carga de las personas para crear su propio plan de gastos», dijo.
«Además, creo que sus estilos de vida son diferentes de los de los boomers, muchos de los cuales fueron criados por padres que crecieron durante la Gran Depresión y llevaron esto con ellos a lo largo de sus vidas».
Además, el costo de vida es simplemente más alto de lo que era, y aunque los precios del consumidor y el ingreso familiar generalmente aumentan con el tiempo, apenas está en tándem.
«Las familias simplemente pasan más hoy de lo que han hecho, y esto puede ser difícil cuando hay menos fuentes previsibles para los ingresos de jubilación», dijo Buckingham.
Turner dijo que la Generación X sufre la mayor presión financiera, asociada con al menos apoyo.
«Se les dijo que salvaran, invertiran, comprar una casa, y ahora están intercalados entre las tasas de matrícula para sus hijos y la atención médica para sus padres», dijo. «Están lo suficientemente cerca como para encontrarse para sentir la presión, pero aún lo suficientemente lejos como para que necesiten crecimiento, y es una línea difícil de caminar».
Pero la posibilidad de ahorrar para una larga jubilación siempre es claramente una tarea intimidante para todos, Turner diciendo que las personas de todas las edades comparten las mismas preocupaciones sobre su dinero.
«Hablé con los millennials enterrados en los préstamos estudiantiles, la generación de Xers se extendió entre padres mayores y adolescentes, y baby boomers que han hecho todo» bien «, pero que siempre se sienten atrás porque la inflación ha masticado sus ahorros como termitas en particiones secas».
Buckingham dijo que incluso si puede ser difícil, todos los grupos deberían pensar en «generar más ingresos y vivir de acuerdo con sus medios».
«La mayoría de los baby boomers deberían considerar anualidades que ofrecen ingresos garantizados a la vida», dijo, mientras que «los Gen Xers deberían considerar las fuentes de ingresos secundarios durante sus años de trabajo» para ayudar a ahorrar más en la jubilación «, una parte que podrían usar más tarde para generar ingresos garantizados a través de estos mismos tipos de anualidades».
Los millennials, el más joven de los grupos incluidos en la encuesta, «simplemente no se ha salvado, por lo que es difícil imaginar acumulando suficientes activos para apoyar las décadas de jubilación», dijo Buckingham.
«Los millennials tienen tanto tiempo y deberían operar para su ventaja. El poder de interés compuesto a lo largo de las décadas es casi inimaginable».
