Crescenta irrumpe en el panorama financiero para dar acceso al inversor minorista al último activo que faltaba para formar una cartera diversificada: los fondos de inversión Capital privado. Este tipo de inversiones ha estado, hasta ahora, fuera del alcance de los pequeños inversores debido a la elevada inversión mínima que requería, que podía ascender a millones de euros.
“Durante décadas, los grandes inversores se han beneficiado de un tipo de inversión que ofrece rentabilidades muy altas, superiores al 15%, mientras que el inversor minorista se ha quedado fuera de estas grandes rentabilidades”, explica Ramiro Iglesias, CEO y cofundador de la primera gestora de fondos digital de Capital privadoCreciente.
Según detalla, su objetivo con Crescenta es que cualquier inversor pueda replicar la cartera de los grandes inversores. “Las grandes fortunas destinan más del 40% de su patrimonio a esta inversión porque reconocen el potencial multiplicador que tiene”.
“Hemos venido a darle al inversor minorista una opción de inversión que le estaba prohibida”.
Iglesias afirma que el objetivo es dar acceso a los fondos de inversión a los pequeños inversores. Capital privado a partir de un compromiso de 10.000 euros a desembolsar en cinco años, el billete más bajo a nivel mundial para un producto de estas características. “El inversor medio está acostumbrado a invertir en lo que ofrece su banco, con comisiones elevadas y rentabilidades mediocres. Con Crescenta, queremos que inviertan como los mejores y con los mejores para complementar sus carteras”.
Más del 95% de las empresas no cotizan en bolsa
Pero ¿en qué invierten estos fondos? Aunque parezca lejano, las empresas en las que invierten están muy presentes en nuestro día a día. “Son empresas privadas, es decir, no cotizan en bolsa, pero eso no las hace menos grandes, conocidas o rentables. Estamos hablando de empresas como Pastas Gallo, Idealista, Wallapop, Burger King,…», explica Ramiro Iglesias.
Si el inversor deja fuera de su cartera este tipo de inversiones, realmente está dando la espalda a la mayor parte de la economía, ya que sólo cotizan un pequeño número de empresas.
La gestora es un puente entre el pequeño inversor y los grandes fondos de inversión. Capital privado que invierten en empresas privadas, como Cinven, EQT, Insight… cuyos mínimos de entrada ascienden a millones de euros. Crescenta te permite invertir en ellos a partir de un compromiso de 10.000 euros. «Hablamos de compromiso porque no se desembolsa todo de una vez sino durante toda la vida del fondo», aclara Iglesias.
Grandes titanes concentrados en una sola cartera
Para el gestor, la mejor forma de acercarse al inversor minorista Es a través de carteras de fondos que invierten en grandes nombres y tienen un historial comprobado de rentabilidad. Actualmente, tienen dos fondos de fondos activos: Crescenta Private Equity Buyouts Top Performers I y Crescenta Private Equity Growth Top Performers I.
El primero invierte a través de una selección de fondos en empresas maduras que generan beneficios, tienen niveles de endeudamiento sostenibles y un modelo de negocio consolidado. Con este fondo Crescenta tiene un objetivo de rentabilidad anualizada del 15%, multiplicando por dos la inversión.
“Un puente entre el pequeño inversor y los grandes fondos de capital privado”.
El fondo Growth invierte en empresas de base tecnológica con gran potencial de crecimiento. Para este fondo, Crescenta ha fijado un objetivo de rentabilidad anualizado superior al 18%, lo que supone multiplicar la inversión por 2,5 veces.
De esta forma, con una única inversión en una de las carteras de Crescenta, el inversor tendrá acceso a 5 o 7 fondos subyacentes que a su vez invierten en unas 200-400 empresas. “Diversificación con calidad a golpe de clic”, resume Iglesias.
30 millones de euros en tres meses
La gestora, que lanzó sus primeros fondos en febrero, ya ha captado el interés de cientos de inversores, que en pocas semanas completaron los dos fondos de 15 y 20 millones de euros. Tras el éxito y para dar cabida a todos los inversores que se habían quedado fuera, han ampliado ambos fondos hasta los 25 y 35 millones.
“Hemos detectado que hay un elevado número de inversores minoristas que se han interesado en Crescenta pero aún no han dado el paso de invertir. Queremos darles tiempo para formarse y conocer bien los fondos antes de realizar su apuesta de inversión”, explica el consejero delegado.
Crescenta te permite invertir en empresas
privado a partir de un compromiso que parte desde 10.000 euros
Según Iglesias, el objetivo es lanzar trimestralmente nuevas oportunidades de inversión, con el objetivo de que el inversor pueda ir construyendo progresivamente una cartera diversificada en capital riesgo. Prevén lanzar fondos procedentes de diversas estrategias como Venture Capital, Real Estate, deuda privada…
¿Por qué a través de carteras de fondos (fondos de fondos)? Aunque es un producto nuevo para el inversor minorista, Crescenta ofrece fondos con décadas de historia y rentabilidades consistentes en el tiempo. Ahí reside uno de los factores diferenciadores de Crescenta, la selección experta e independiente del producto de mayor calidad”, explica el CEO.
Una palanca de ahorro con rentabilidades muy altas
Una de las características que más destaca de la gestora son las altas rentabilidades a las que finalmente accede el inversor. minorista y eso difícilmente podría lograrse en los mercados públicos.
“Durante los cinco primeros años, el inversor irá desembolsando progresivamente el importe invertido a través de llamadas de capital para, a partir del quinto año, empezar a recibir repartos periódicamente (el importe invertido más la rentabilidad generada)”, aclara Ramiro Iglesias.
Es precisamente este carácter inversor paulatino y la vocación inversora a largo plazo los que para Crescenta constituyen ingredientes básicos para que estos fondos sean una palanca básica de ahorro y una fuente de ingresos periódicos.
“Hemos venido a darle al inversor minorista una opción de inversión que había sido prohibida y que, sin embargo, ha dado las mayores rentabilidades históricamente. Todo ello con un proceso digital y mínimos de inversión y comisiones muy competitivos”, resume Iglesias.
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