¡Alerta contribuyentes! Auditorías sorpresa del SAT en Febrero
El Servicio de Administración Tributaria (**SAT**) ha emitido un **alerta** dirigida a los contribuyentes respecto de la intensificación de **auditorías sorpresa** durante el mes de **Febrero**. La autoridad fiscal informó que los **depósitos en dinero** que no coincidan con los ingresos declarados serán el principal detonante para el inicio de facultades de verificación **sin previo aviso**, buscando combatir la informalidad y la discrepancia tributaria en las cuentas bancarias personales.
De acuerdo con las normas vigentes para este ejercicio fiscal, las instituciones bancarias están obligadas a informar mensualmente al **SAT** sobre los **depósitos en dinero** que superen los 15 mil pesos acumulados. Sin embargo, la autoridad alerta que la tecnología de **inteligencia artificial** implementada en sus sistemas permite ahora detectar patrones de movimientos menores o fraccionados que, en conjunto, resultan sospechosos o superan el nivel de gasto habitual del contribuyente.
¿Qué genera auditorías sorpresa del SAT por discrepancias tributarias?
Las **auditorías sorpresa** pueden surgir de lo que la ley llama discrepancia fiscal. Esto ocurre cuando el monto de los gastos es superior a los ingresos declarados por el contribuyente. En estos casos, el **SAT** se presume que el excedente son ingresos que no han pagado los impuestos correspondientes, como el Impuesto sobre la Renta (ISR), y requiere aclaración.
Cabe mencionar que existe una distinción clave en la supervisión del **SAT**: las transferencias electrónicas (SPEI) están exentas del trámite de **depósitos en dinero**. Por lo tanto, estos movimientos no están sujetos al reporte mensual obligatorio de 15 mil pesos, diferenciándose claramente de los ingresos en moneda física.
Los expertos en impuestos señalan que muchas de estas **auditorías** se les está notificando a través del Buzón Fiscal. Por ello, es vital que los ciudadanos mantengan actualizados sus medios de contacto para evitar que una solicitud pase desapercibida, lo que podría derivar en severas multas o incluso el congelamiento preventivo de cuentas bancarias mientras se lleva a cabo la investigación del caso.
Para evitar contratiempos, el **SAT** recomienda a los contribuyentes llevar un registro detallado de sus estados de cuenta y contar con documentación que respalde el origen legal de los recursos. Si recibe una notificación, es recomendable buscar asesoramiento profesional de inmediato y no ignorar la notificación, ya que la transparencia en el origen de los fondos es la única defensa eficaz contra estas nuevas estrategias de control electrónico.
Nueva nota:
El Servicio de Administración Tributaria (SAT) ha lanzado una alerta a los contribuyentes sobre el aumento de auditorías sorpresa este mes. La detección de depósitos en dinero que no coinciden con los ingresos declarados será el motivo principal para iniciar estas verificaciones sin previo aviso, con el objetivo de combatir la informalidad y las discrepancias tributarias en las cuentas personales.
En el marco de las normas fiscales vigentes, los bancos deben informar mensualmente al SAT sobre los depósitos en dinero que superen los 15 mil pesos acumulados. La implementación de inteligencia artificial en los sistemas del SAT les permite detectar movimientos sospechosos que podrían indicar una evasión fiscal.
Las auditorías sorpresa se originan en discrepancias fiscales, cuando los gastos superan los ingresos declarados, lo que lleva al SAT a investigar posibles ingresos no declarados. Es importante mencionar que las transferencias electrónicas no están sujetas al reporte de depósitos en dinero, diferenciándose de los ingresos en efectivo.
Se aconseja a los contribuyentes mantener actualizados sus medios de contacto para recibir notificaciones de auditorías a través del Buzón Fiscal y evitar multas o el congelamiento de cuentas. Es fundamental contar con documentación que respalde el origen de los fondos y buscar asesoramiento profesional ante cualquier notificación del SAT. La transparencia en las transacciones es clave para defenderse de estas nuevas estrategias de control fiscal.
