En esta noticia de última hora, la Agencia de Control de Aduanas (ARCA) ha anunciado una nueva actualización que impactará a bancos y billeteras virtuales en enero. Esta actualización implica que deberán notificar los movimientos de los usuarios de acuerdo con los valores actualizados semestralmente basados en el índice de precios al consumidor preparado por el Instituto Nacional de Estadísticas y Censo (Indecanidad).
La Resolución General No. 5512/2024 aclara que las modificaciones en las cantidades de transacciones, saldos y consumo se mantendrán de forma semestral. Esto significa que tanto los bancos como las billeteras virtuales deberán estar al tanto de los cambios en los valores establecidos por ARCA y ajustar sus notificaciones en consecuencia.
En mayo, ARCA estará investigando a aquellos clientes cuyas operaciones superen ciertos límites establecidos. Por ejemplo, para consumos totales con tarjetas de débito superiores a $600,000 o acreditaciones bancarias totales registradas en el mes superiores a $1,000,000. Además, para transferencias bancarias o virtuales superiores a $2,000,000 en billeteras virtuales.
En caso de que los contribuyentes excedan estos límites, ARCA podrá solicitar documentación adicional para verificar el origen de los fondos. Esta documentación puede incluir recibos salariales, vales de activos de jubilación, facturas emitidas en los últimos meses, pruebas monotributistas, entre otros.
Es importante tener en cuenta que, al superar los límites establecidos, los usuarios deberán enviar la documentación solicitada por correo electrónico. En casos extremos, ARCA podría optar por cerrar la cuenta del usuario y enviar un Informe de Operación Sospechoso (ROS).
En resumen, esta actualización de ARCA busca garantizar la transparencia y la legalidad en las operaciones financieras realizadas a través de bancos y billeteras virtuales. Los usuarios deben estar al tanto de los límites establecidos y estar preparados para proporcionar la documentación requerida en caso de superar dichos límites. La cooperación con ARCA es fundamental para mantener la integridad del sistema financiero y prevenir posibles actividades ilícitas.
