P: ¿Cuáles son los documentos básicos de planificación patrimonial que todo el mundo debería tener? – KM, Orlando
A: Todos deben tener una última voluntad y testamento, un poder notarial duradero, un sustituto para la atención médica, un testamento en vida y una declaración de necesidad previa del tutor. Según sus necesidades personales y financieras, es posible que también necesite fideicomisos. Consulte con un abogado de planificación patrimonial para crear un plan personalizado. – Derrick Chandler
P: Tengo dos pequeñas cuentas 401(k) con mis empleadores anteriores que nunca me he mudado. ¿Debería transferirlos al plan 401(k) de mi empleador actual o transferirlos a una IRA? – BA, Oviedo
A: Debe buscar consolidarlos para tener la misma asignación de activos con la que se sienta cómodo, e incluso puede ahorrarle algunas tarifas pequeñas de los planes de empleadores anteriores. Debe consolidarlos en la plataforma de inversión con la que se sienta más cómodo, ya sea una IRA o su plan 401(k). – Juan efectivo III
¿Tengo una pregunta? Envíe un correo electrónico a askanexpert@fpafla.com. Incluya su nombre (solo se imprimirán sus iniciales), ciudad natal y teléfono. Las preguntas son respondidas por planificadores financieros certificados de la Asociación de Planificación Financiera de Florida Central. Las respuestas son solo para fines educativos; también debe consultar a un profesional financiero. Las preguntas y respuestas se pueden editar por consideraciones de espacio.
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