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El principal organismo de control financiero del Reino Unido ha preguntado a parlamentarios y pares si han enfrentado desafíos con los servicios bancarios, una semana después de que lanzó una investigación por separado sobre la «desbancarización» a raíz del escándalo de Nigel Farage.
La carta de la Autoridad de Conducta Financiera, enviada el lunes por la noche, marca el inicio de una investigación sobre las reglas en torno a los clientes bancarios de alto riesgo.
“Estamos revisando cómo las empresas de servicios financieros han aplicado el régimen de personas políticamente expuestas (Pep) y si se necesitan cambios para los Peps del Reino Unido”, dijo la FCA. «Estamos ansiosos por escuchar directamente de UK Peps sobre sus experiencias, incluidos los problemas que hayan encontrado».
La revisión del régimen en torno a Peps, personas sujetas a un mayor escrutinio porque se considera que corren un mayor riesgo de corrupción, que podría incluir tanto a políticos como a sus familiares, es parte de la Ley de Mercados y Servicios Financieros, que recibió la sanción real en el fin de junio.
Las reglas sobre Peps se actualizaron previamente en 2017. Los términos de referencia para la revisión se publicarán en septiembre, con un informe completo sobre el tema que se publicará el próximo junio.
El regulador ha escrito a parlamentarios, pares y presidentes de partidos con más del 5 por ciento en las encuestas, y también busca comprometerse con otros Peps, incluidos altos funcionarios y miembros de alto rango de las fuerzas armadas.
El tema de los Peps se ha convertido en el centro de atención después del escándalo de desbancarización del mes pasado que involucró a Farage, el exlíder del Partido de la Independencia del Reino Unido. Después de revelar que el banco privado Coutts había cerrado sus cuentas comerciales y personales, Farage obtuvo un memorando que mostraba que una razón central de la decisión era que sus puntos de vista políticos «no se alineaban» con los del banco.
La divulgación obligó a las renuncias del director ejecutivo de Coutts, Peter Flavel, y de Alison Rose, directora del propietario de Coutts, NatWest. Ella renunció después de admitir que le dio una información inexacta a un periodista de la BBC sobre la razón por la que se habían cerrado las cuentas de Farage.
Otros políticos también han dicho que han tenido problemas para asegurar los servicios bancarios, lo que atribuyeron a reglas demasiado onerosas. En julio, el canciller Jeremy Hunt le dijo al Financial Times que el banco en línea Monzo se había negado a permitirle abrir una cuenta el año pasado.
La revisión de Peps es independiente de la solicitud de información enviada por la FCA a más de 25 prestamistas la semana pasada, preguntando las razones por las que terminaron, suspendieron o denegaron los servicios a los clientes. Los bancos y las sociedades de crédito hipotecario deben responder antes del 25 de agosto, y la FCA planea publicar sus hallazgos a mediados de septiembre.
A principios de este mes, Hunt le dijo al regulador que estableciera urgentemente cuántos clientes habían sido incluidos en la lista negra como resultado de sus opiniones políticas, y agregó que “la amenaza de ser desbancarizado es una amenaza a su derecho a expresar sus opiniones”.